证券会主席助理张育军 证监会主席助理张育军:财富管理行业应把投资者权益放首位
中国证监会主席助理张育军昨日表示,推动财富管理行业发展,必须坚决把保护投资者权益放在各项工作的首要位置。全行业都应切实强化投资者权益保护意识,建立健全有利于投资者权益保护的制度和机制。
张育军是在昨日召开的“中国财富管理50人论坛首届年会”上作上述表示的。据介绍,截至2012年底,基金管理公司管理的资产规模达到了3.53万亿元,银行理财产品余额达到7.6万亿元,信托资产7.47万亿元,保险资产7.35万亿元,券商资管1.89万亿元,各类本土创投和私募股权基金超过1.6万亿元。
张育军指出,我国财富管理业尽管发展迅速,但仍处于幼年时期,还存在着许多不足。例如,财富管理机构的产品设计能力、投资能力、风控能力还比较薄弱,销售领域误导投资者的行为时有发生,市场监管缺乏统一标准等。
为此,张育军建议,财富管理机构要按照公募和私募相区分、机构和个人相区分的要求,严格投资者适当性管理,将适合的产品卖给适合的客户,避免不当销售和违规销售。同时,要强化和改善信息披露,增强理财产品透明度、保证投资者知情权。无论公募产品还是私募产品,都应通过适当的方式,使投资者能够按照约定及时、准确、完整地获取信息。
张育军同时强调要加强市场监管。他说,证监会始终强调要“放松管制、加强监管”,但放松管制、鼓励创新,绝不意味着放松监管要求;相反,只有回归监管本位,狠抓监管落实,创新发展才有更可靠的基础。他表示,要督促财富管理行业规范服务行为,对违法违规行为及时采取有效措施和执法手段,坚决做到“有问题必有监管措施,有违规必有依法查处”。
张育军提到,随着金融改革和行业创新的不断推进,银行、证券、保险、信托等行业的业务相互渗透,放大了金融投资与市场的风险。对此,他建议,建立健全金融监管协调机制,推动监管标准的协调统一,避免监管套利和监管真空,防范潜在行业性、系统性风险。
张育军还就行业人才发展问题发表了看法。他说,财富管理行业要通过完善包括股权激励在内的激励约束机制,留住核心人才。同时,要建立健全人才退出机制,按照市场法则,把不合格、不尽责、不称职的人员从行业淘汰出去,在优胜劣汰中不断提高人才队伍的素质和活力。此外,他还强调行业发展必须弘扬诚信文化、受托文化,强化勤勉尽责意识。
