谢永林平安 平安系换帅冲击波:谢永林重回银行 谁是平安证券新掌门?
谢永林去平安银行当董事长了,谁又会来掌管平安证券?这是近几日平安银行两位高管离职后,留给市场另一悬念。
10月24日,在平安证券董事会上,谢永林辞任公司董事长。"不出意外,平安集团副总经理曹实凡将成为公司新的当家人。"据接近平安证券内部的消息人士透露,曹实凡先已经接任了平安证券党委书记一职。
新掌门人何许人也?
据了解,曹实凡1991年11月加入平安集团,1997年任平安保险公司总经理助理、1998至1999年兼任平安信托总经理、2000年至2002年分管财产保险业务,2002年中国平安财产保险公司成立后先后担任平安产险总经理、产险首席执行官和平安产险董事长,自2007年4月出任中国平安保险(集团)股份有限公司副总经理至今。
"曹实凡拥有丰富的金融工作经历,在平安集团中多个子公司中担任总经理、董事长兼首席执行官。"有接近平安的人士表示,曹实凡在平安集团副总经理的岗位上发挥综合金融优势,助力多领域业务的协同,对证券业务有较深入的理解。据介绍,近年来曹实凡主要牵头医保和投融资项目在平安集团内的统筹工作。
当然,市场除了关心谁接任董事长一职外,还担心公司高层变动,是否会影响平安证券近年来实施的各类战略及相关配套举措,及近期正在积极筹备的赴港上市计划。
对此,有平安证券内部的知情人士表示,平安证券近年来实施的各类战略及相关配套举措,包括未来资本计划,应该不会受人事变动影响。
值得一提的是,自6月15日平安证券对外宣布赴港上市计划后,公司相关工作正稳步、有序推进。平安证券随后也强调,公司目前已完成股改和变更公司形式,IPO计划正常进行,未受高层换帅影响。
三年再造一个平安
三年再造一个平安证券,谢永林似乎做到了。
2013年末,平安证券相继发生万福生科、海联讯等负面事件,一度频繁登陆资本市场热词榜。就在平安证券"最糟糕"的时候,谢永林正式入主平安证券,并重新确立了"中国最领先的资产管理公司之一"的战略定位,同时积极从华尔街、银行、交易所等多方引入金融、交易、互联网、投行等方面人才,确保内部管理机制有效落地。
2014年,谢永林制定并落实"大经纪、大投行、大交易、大投资、大销售五大业务线落地以及APP战略实施"的5 1工程。
2015年,确立了打造"有券商牌照的互联网金融产品提供商";以再融资为突破口,1 N做实现代投行;最专业的债券及衍生品交易商、做市商;建立另类资产投资管理品牌"等四大杀手锏,力争快速构建差异化竞争优势。
战略规划的背后,平安证券确有多项业绩指标的突破。
2014年,平安证券实现净利润9.24亿元,同比增长81.1%;2015年,公司净利润达24.77亿元,创公司成立以来的历史新高;今年上半年,公司实现净利润12.19亿元,业绩表现优于行业,主要经营指标排名稳定提升。
而据昨晚平安集团公布的三季报显示,证券行业受市场波动与经纪交易量下滑影响,前三季度净利润同比下降49.8%,平安证券前三季度净利润同比下降20.2%,整体业绩表现优于行业。营业收入及净利润排名,较去年年底分别提升4名、7名至第14名、17名。
经纪方面,平安证券早早确立了建设"一站式互联网理财平台"的目标。目前,已推出便于客户交易的平安证券APP、基于大数据选股的牛人牛股、免费网络投教明星投顾面对面等优秀移动互联网产品,是全国首家规划实施互联网资产配置产品体验、股民UGC数据跟踪、推出社交属性股票圈的券商。
数据显示,2015年公司经纪客户数规模市场排名进入前8,客户总资产超过5000亿。2016年上半年,公司存量客户数市场排名从2015年末第8名快速提升至第4名。
对公方面,平安证券设立了以投行、交易、销售和投资为代表的对公业务线。2015年,平安证券股债承销家数排名均位列市场第三,被市场人士认为终于走出投行连续受处罚的阴影。而交易业务方面,固收在银行间市场交易量排名第五;投顾业务管理规模突破1000亿。
今年上半年,公司投行债券主承销家数排名行业第4,资产管理类业务期末规模突破3000亿元,利率互换交易量券商第一。同时,"东、南、北"三大区域共22家分公司完成设立,2016年上半年完成项目48个,储备项目241个。
正如中国平安集团董事长兼CEO马明哲在内部讲话中所称,平安证券近年来的翻身仗,可以理解为:战略正确、团队努力、执行到位。无疑,这也是对谢永林近年掌管平安证券的肯定。
超高净值人群被"盯上"
平安证券近三年的变化远不止于此。
继商业银行、信托公司之后,平安证券也盯上了急剧增长的财富管理市场,欲通过推出家族财富管理业务,吸引更多的超高净值客户。
10月21日,平安证券在举办的首届家族财富管理峰会上透露,公司已专门组建家族财富管理办公室,目标客户群是日均可投资金额为不低于3000万元的超高净值人群、机构及企业。
"当前的财富管理市场,银行在产品配置上以现金管理类、固定收益类及类固收类产品为主,信托则以房地产、基础设施等隐含刚兑产品为主,而平安证券主要侧重于权益类投资、资产证券化、PE及VC等风险投资、量化对冲及衍生品领域的投资和资产布局。
"平安证券销售交易事业部总经理杨敬东介绍,公司将目标客户群"门槛"定在3000万以上,也是考虑到资本市场投资的准入门槛要求较高,其次该类客户具备更成熟的投资经验以及更高的风险承担力。
"借助平安集团的品牌和优势,平安证券可以通过投行、期货、香港子公司等,帮助客户深度挖掘各级市场中的投资机会,实现资产保值增值,并提供市值管理、行业调研等多类别附加服务。"杨敬东表示,经过半年多的组建和完善,公司的家族财富管理资产规模已达120余亿元,预计到明年将增长至800亿元以上。
随着佣金费率的快速降低,券商传统的经纪业务面临巨大的压力,向财富管理转型已经成为共识。在此之前,今年9月底,中金公司已率先推出家族财富管理业务,并成立了家族财富管理业务部,专注服务这一人群。而平安证券目前已经在北京、广州、上海、深圳、浙江五地设立了家族财富管理办公室。
"财富管理发展到目前的状态,不仅市场空间大,而且也有机会存在。"杨敬东称,超高净值客户的投资产配置,目前仍较单一,98%的人资产配置为存款和不动产 ,90%购买了保险,72%参与金融投资,只有20%的人进行了股权投资。
最近几年来,随着高净值人群财富的快速增长,财富管理也进入发展的快车道。2014年更是被称为财富管理元年。根据波士顿咨询公司预测,到2020年底,中国高净值家庭的数量,将从2015年的207万户增长到388万户,保持年均13%的增速,可投资金融资产将达到100万亿元,年增长率达到15%。
