施罗德金砖四国基金 花旗银行QDII“施罗德环球基金系列”之“金砖四国”美元产品
花旗银行QDII“施罗德环球基金系列”之“金砖四国”美元产品
产品评点: 花旗银行于2007年8月27日起推出“施罗德环球基金系列”之“金砖四国”美元产品, 这是该行与施罗德投资管理公司联手发行的一款全新代客境外理财产品。 该产品投资币种为美元,起点金额为10000美元。
该产品将募集的资金投资于“金砖四 国基金”。 (一)金砖四国基金:股票型基金,设立于2005年10月,主要透过投资于巴西、俄罗斯 、印度、中国的股本证券,以获取资本增值。截至06年12月31日,资产值为1.
87564亿 美元。07年8月27日,该基金的最新价为199.16。 资产主要分布:中国(33%左右)、巴西(29%左右)、俄罗斯(26%左右)、印度(11 %左右)以及其他(1%左右)。
主要投资:OAO Gazprom占比6.69%;中国海洋石油占比 5.77%;中国移动(香港)占比5.06%;Petrobras占比4.88%;中国建设银行占比4.03% ;中国平安保险占比3.
47%。 (二)申购及赎回:自2007年8月27日起,投资者可进行申购或赎回。 申购/赎回下单日:自2007年8月27日起的每个工作日;中国法定公共假期(不包括星期 六和星期日)之前的三个工作日不接受下单。
下单日截至时间:北京时间下午4点。 申购/赎回交易价:等同于交易日里定的基金净值。 基金结算日:交易日 3个基金工作日。 (三)相关费用:管理费率(年率)1.
5%。不收取赎回费。申购费率:(1)投资金额 小于等于25000美元,为3%;(2)投资金额大于25000美元小于100000美元,为2%;( 3)投资金额大于等于100000美元小于250000美元,为1.
5%;(4)投资金额大于等于2 50000美元,为1%。 该款基金理财产品属非保本浮动收益型,产品的收益与金砖四国基金的业绩表现相关, 而该基金所投资的证券,可能涉及较高风险。
由于该基金投资于金砖四国等发展中国家 ,一般而言,较落后市场在监管上不如成熟市场完备,可能流通性较低且托管安排可信 度较低。此外股份价格及收益未来发生波动可跌可升。这些因素可能导致投资者的收益 降低,甚至本金不获保证。
据收益分析,若投资的基金未来表现良好,那么投资者有望获得不错收益;否则,收益 下降,甚至本金不获保证。截至2007年7月31日,该基金3个月累积涨幅为17.57%,年初 至今累积涨幅22.
39%,1年累积涨幅55.27%,自设立起累积涨幅104.80%。不过,历史业 绩并不代表未来真实业绩。 中国、俄罗斯、巴西及印度(金砖四国)近年来经济表现十分强劲,吸引着全球投资者 的目光。
据世界经济论坛官方网站发布的最新公报,来自该机构下属组织"全球风险网 络"的一份报告指出,金砖四国(BRIC)在未来10年将继续推动世界经济的增长。报告 认为,巴西、俄罗斯、印度和中国不断融入世界贸易和金融体系,将推动未来10年世界 经济的发展。
四个国家股市的总市值相继突破了万亿美元大关,四国的证券化率也相继超过或接近全 球的平均水平,四国股市因此成为国际资金关注的热点。
与此同时,关于大国崛起的讨 论悄然而起,“金砖四国”的股市繁荣自然为当代的大国崛起贴上了新的标签。人们普 遍形成了一个新的共识:股票市场的繁荣是大国崛起的基石。 花旗银行评定该产品的风险指数为6,风险高。投资者可将该产品作为整个投资组合的 一部分,动态分配资金,在提高收益的同时规避风险。
