花旗银行QDII“施罗德环球基金系列”之“环球收益股票”美元产品
花旗银行QDII“施罗德环球基金系列”之“环球收益股票”美元产品
产品评点: 花旗银行于2007年8月27日起推出“施罗德环球基金系列”之“环球收益股票”美元产 品,这是该行与施罗德投资管理公司联手发行的一款全新代客境外理财产品。 该产品投资币种为美元,起点金额为10000美元。
该产品将募集的资金投资于“环球收 益股票基金”。 (一)环球收益股票基金:股票型基金,设立于2005年7月,主要透过投资活跃于具有 吸引力的盈利和持续派发股息的全球各地公司的股本和股本相关证券,以提供理想的总 回报。
截至06年12月31日,资产值为1.0284亿美元。标准普尔基金管理评级该基金为A 级。07年8月27日,该基金的最新价为134.44。 资产主要分布:美国(30%左右)、英国(20%左右)、法国(10%左右)、其余国家为 芬兰、澳洲、意大利、荷兰、新加坡、台湾、爱尔兰以及其他。
主要投资:Conoco Ph illips占比2.44%;Total占比2.
40%;Scansca占比2.03%;皇家荷兰蚬壳占比2%;Sano ma-WSOY占比1.97%。 (二)申购及赎回:自2007年8月27日起,投资者可进行申购或赎回。 申购/赎回下单日:自2007年8月27日起的每个工作日;中国法定公共假期(不包括星期 六和星期日)之前的三个工作日不接受下单。
下单日截至时间:北京时间下午4点。 申购/赎回交易价:等同于交易日里定的基金净值。
基金结算日:交易日 3个基金工作日。 (三)相关费用:管理费率(年率)1.5%。不收取赎回费。申购费率:(1)投资金额 小于等于25000美元,为3%;(2)投资金额大于25000美元小于100000美元,为2%;( 3)投资金额大于等于100000美元小于250000美元,为1.
5%;(4)投资金额大于等于2 50000美元,为1%。 该款基金理财产品属非保本浮动收益型,产品的收益与环球收益股票基金的业绩表现相 关,而该基金所投资的证券,可能涉及较高风险。
此外股份价格及收益未来发生波动可 跌可升。这些因素可能导致投资者的收益降低,甚至本金不获保证。 据收益分析,若投资的基金未来表现良好,那么投资者有望获得不错收益;否则,收益 下降,甚至本金不获保证。
截至2007年7月31日,该基金3个月累积出现下跌,跌幅为4 .18%,年初至今累积涨幅1.64%,1年累积涨幅16.
94%,自设立起累积涨幅36.47%。不过 ,历史业绩并不代表未来真实业绩。 2007年3月,美国第二大次级抵押贷款机构新世纪金融公司濒临破产,美国股市首次因 次级抵押贷款市场危机而出现大跌。
6月,美国第五大投资银行旗下基金因涉足次级抵 押贷款债券市场出现亏损,再次引起美股大跌。7月以来,美国次级抵押贷款市场越来 越多的问题被曝光,最大次级抵押贷款公司全国金融公司第二季度利润同比下降33%, 美股应声暴跌。
同时,危机迅速蔓延至全球金融市场。全球股市暴跌,各主要股指无一 幸免;美元快速贬值;国际商品期货市场价格大跌,投资者纷纷撤资;众多大型国际金 融机构损失惨重,美国高盛公司、法国安盛集团、荷兰NIBC银行等都遭遇重大投资亏损 。
目前,危机还远未结束,金融市场动荡的影响和今后的动向仍需密切关注。 花旗银行评定该产品的风险指数为6,风险高。投资者可将该产品作为整个投资组合的 一部分,动态分配资金,在提高收益的同时规避风险。
