夏靖信和财富 信和财富夏靖涉民间借贷案 涉嫌经济犯罪

近日,江苏省镇江市京口区人民法院宣判,原告信和财富股东夏靖与被告吴冬云民间借贷纠纷案件涉嫌经济犯罪,故本案移送公安机关一并侦查,原告的起诉应当裁定驳回。

中国裁判文书网经公布的《夏靖与吴冬云民间借贷纠纷一审民事裁定书》显示,截止2016年11月底,全国范围内有26个省、直辖市、自治区的基层法院在已经审结的民间借贷案件中涉及夏靖相关案件总数量已超千件。

江苏省镇江市京口区人民法院统计,仅2016年3月至11月间,法院共受理夏靖为原告的民间借贷纠纷154件,其中以债权受让人北京中和东方资产管理有限公司为原告的民间借贷纠纷87件,借贷总标的额近2000万元。

上述裁定书提到,被告吴冬云向原告夏靖借款约5万元,并约定2014年9月30日至2016年6月30日分24个月还款。经被告同意并授权,在扣除代替被告应交纳给信和汇金公司的咨询费、信和汇诚公司的审核费及信和惠民公司的服务费后,原告将上述本金剩余的款项给付了被告。在被告偿还了部分本息后,2014年9月30日起再未还款。

工商信息显示,夏靖分别是信和汇金公司、信和惠民公司、信和财富公司的股东。此外,信和汇诚公司原系自然人夏靖独资,2016年9月变更股东为金葵花资本管理有限公司。

江苏省镇江市京口区人民法院提到,本案件虽已以借贷纠纷立案,但审理中发现借贷涉及面极广、资金量巨大,总览审视涉案的巨额资金游离于国家金融监管之外。夏靖所涉借贷关系具有了一定的金融放贷性质,且其巨额资金的来源在民事案件中也无法准确查询。鉴于本案所涉借贷行为可能涉嫌经济犯罪,原告所诉的借款是否涉嫌犯罪行为有待刑事侦查确认,故本案移送公安机关一并侦查,原告的起诉应当裁定驳回。

互联网金融平台金信网或将受前述事件影响。根据扬子晚报报道,金信网平台是信和财富的兄弟公司,信和财富是金信网的线下服务机构。工商信息显示,金信网运营方金信金融信息服务(北京)有限公司系信和财富投资管理(北京)有限公司。