2016谢国忠最新言论 谢国忠2016最新言论:房地产并不是个很好的投资
原摩根士丹利首席经济学家谢国忠说,他一年半前将除房子之外的资产变现,保持流动性,等待投资机会。随后,他补充了一句,原本也想把房子卖掉的,但是家人不同意。
大家好奇他变现的那笔钱,要怎么花,什么时候花。
谢国忠给出了几点看法:首先,在目前的全球经济形势下,流动性非常重要,不要对固定资产过于追求,房地产这20年朝上走,这是全球化的影响,历史上来讲,房地产并不是一个很好的投资。
“中国人去全世界买房子,最近我在悉尼看到,整个地方都被中国人买下来了,酒店里面都是讲中文的,全球买房子干吗?中国人相互之间炒,好像涨起来了,最终的需求是从哪来的?击鼓传花的事情在其他国家玩不久,中国人多可以玩比较长的时间,你到悉尼几把就没有人接了。”他提醒,不要加赌码。
第二,今年特别强调流动性,在全球经济动荡且流动性充裕的背景下,投资者应该保持谨慎,以保有现金流动性为主。
他不认可创业板的股票,“即使买股票也要买大盘,但是不赚钱你买了干吗”。
对资产的保值方式,他更倾向于政府债和黄金,“黄金处在区间波动的状态,不会崩盘,现在也不会大涨,通胀低是因为产能过剩,如果产能过剩这个问题解决了,通胀来了会非常高,且没有中间温和的地带,黄金是一个保险产品,。”
美金也是谢国忠认为的相对安全的资产配置方向。他表示,2008年之后,美国解决了包括坏账在内的几个大问题,未来经济向下的空间有限,美金从今年到明年预计都会比较稳定。而对于欧元和日元,尽管当前表现不错,但谢国忠认为这与能源价格下跌带来的外贸顺差增长有关,而未来形势并不确定。
在这种情况下,投资者还可以将资金转向稳健型投资方式,例如堆金网、陆金所等优质理财平台也是不错的选择。比如说,堆金网年化收益在10%-15%,以实物抵押为主,产品周期在1-12个月。而堆金网新用户注册即送888元,这也是个不错的投资机会。相比股市、房地产而言,这类稳健型投资方式比较适合目前的趋势所需。
至于投资时机的选择,谢国忠认为,经济形势转变会有标志性事件,比如2008年金融危机的象征性事件是银行倒闭,“如果经济形势转变,这次的标志性事件会不会是大的资源公司倒下?我觉得应该是大公司倒闭,而不是小的公司,没有意义。现在金融体系流通还是很好的,银行不需要公司倒,有一些公司,我们投的时候是泡沫比较高的时候,这些公司风险就很大,这些公司还没有倒闭,我就纳闷了,有时间大家就等呗。”
2014年下半年起,股市企稳上涨,到了2015年春节后,股市发力暴涨,直至6月到达5178最高点,两市单日成交金额高达2.4万亿,而后崩盘跌至最低2850点,至今一蹶不振。
至今仍记得,沪指突破5000点时,大家观点一致认为挑战上次高点6214势在必得,看高8000点、10000点的比比皆是,事与愿违的是股指却掉头向下一路暴跌。而其引信却是政府打击配资、减两融(融资/融券)、去杠杆,这也成为上次股市暴跌的非人为因素——黑天鹅事件。
回到房价,其破灭的原因将会跟股市一样,术语是外部流入性资金枯竭,翻译成人话是钱不再流入了,而这需要一个黑天鹅事件,遗憾的是没人知道它会在什么时候发生。
目前可想到的黑天鹅事件是:
1、房价暴涨至风险累计到一定量,金融机构主动收缩房贷,使资金流入减少;
2、央行停止放水、收缩信贷量,致使市场上的M2减速加大(减少基础货币投放及提高存准率来降低货币乘数);
3、房价过高致使首付提高和月按揭款增加,“新韭菜”的收入增幅跟不上房价涨幅,再无“接盘侠”;
4、出台房产税,增加购房者的持有成本;
5、国家出于经济调整需要(如抑通胀等)连续加息……
