明天系肖建华被曝掌控近万亿资产 金融巨鳄肖建华简历背景

人物生平肖建华出生于1971年,父亲肖富银是当地一个初中老师。1986年,作为泰安市的高考状元,年仅15岁的肖建华进入北京大学法律系就读。在校期间曾担任过北京大学学生会***、全国学联副***等。1990年毕业后肖建华留校在党委学生工作部任职。1992年至1994年,肖建华出任北京大学生物城筹备小组办公室主任。

肖建华在1993年创办北京北大明天资源科技***。1996年9月后肖创办了北京海峡恒业、北京惠德天地科贸、北京新天地互动多媒体公司;然后以这些公司为投资主体,在妻子周虹文老家包头,成立了3家公司。

1998年以后的两年时间里,明天系先后参股和控制了华资实业、明天科技、宝商集团、爱使股份、西水股份、ST冰熊等6家上市公司,运用资金约为5亿元。

1999年9月明天控股成立,法人代表为周虹文,初始股东为北京惠德天地及周虹文、周雪天、肖建华、张秀英4个责任人,11月,北京同达志远网络系统工程***成立,股东为刘祥、王爱良、郭锐、周雪天4人。2000年3月北京海峡恒业出资与刘祥、雷宪红、张立燕共同成立天天科技***,明天系公司不断与上市公司组建合资公司,将大量上市公司资产转移到其控制的公司。

2000年以后明天系利用增资扩股和国有股权转让的机会,收购长财证券、新时代证券,并成为恒泰证券的第一大股东。后来明天系又成了新时代证券的大股东。

2007年12月28日,太平洋证券上市,明天系也有参与操作。后来证监会副***王益被双规,事件被揭发。肖建华出国,明天系也逐步转让部分持股公司的股份。

2012年12月初,交易金额超过700亿港元的汇丰出让平安股权案,在意向发出后迅速完成,令市场颇为震动。据最新出版的财新《新世纪》封面报道谁买平安一文调查,在名义买家泰国正大集团的背后,明天系掌舵人肖建华为重要推手,而收购资金则主要来源于其掌握的三家地方城市商业银行。

媒体称,金融巨鳄肖建华的传奇经历与他资产无法估算的明天系帝国被推崇为资本市场新一代的神话。明天系是迄今为止在中国资本市场上染指上市公司最多的民营资本系族企业。据调查,明天系掌控9家上市公司,控股、参股30家金融机构。

据人民网4月18日援引《新财富》报道称,在国内证券市场名声显赫的明天系近日被多家媒体推上风口浪尖。如当年涌金系的魏东一样,肖建华本人的传奇经历与他资产无法估算的明天系帝国被推崇为资本市场新一代的神话。据调查,明天系掌控9家上市公司,控股、参股30家金融机构。这30家金融机构,具体包括12家城商行、6家证券公司、4家信托公司、4家保险公司、2家基金公司、1家期货公司、1家资产管理公司,这些机构资产总规模近万亿。同时,依赖内部严格的保密机制、公关团队、媒体控制等手段,明天系一直是以高度隐形的状态长期存在,十分神秘。

据《第一财经日报》报道,明天系崛起期间正是计划经济向市场经济转轨时期。市场由于其他参与主体信息缺乏,对新生事物的本质和特性不够了解,而明天系这类民营资本系族企业因为丰富的人脉资源而拥有更为灵通的信息,并对市场非常敏感,从而能够掌握制度变迁的时机,顺势崛起。

进入新世纪,明天系再次敲准了政策与市场节拍,赶上了证券公司、银行、保险、金融租赁公司改制的顺风车。

据调查,明天系起家于肖建华之妻周虹文的家乡内蒙古。1996与1997两年时间,肖建华在北京成立了最初的四家公司,涉及媒体、机电,并初步涉足资本市场,其后又在内蒙古成立三家公司,并随着1999年明天控股的正式成立,明天系早期运作平台基本搭建完成。

通过对中国经济形势走向的精准判断,上世纪九十年代,明天系参与华资实业、西水股份、北方创业等公司获取高额收益,实现了资本的快速增加。

其中,2007年太平洋证券的上市是明天系发展的分水岭。

2007年之前,明天系主要通过政策盲点与市场投机获利,而随着太平洋证券的上市,明天系转型为实业+金融的产融结合体。通过网状的资本运作结构,上市公司不断成立子公司,旗下壳公司亦不断与上市公司成立合资公司,通过相互交易,塑造高科技概念、调节业绩或者套取、转移上市公司资金。

据报道,目前明天系已形成以明天科技、西水股份、华资实业、爱使股份等上市公司和交通、能源、媒体、影视、机场、飞机租赁等为核心的实体产业横轴,以恒泰证券、新时代证券、包商银行、哈尔滨银行、潍坊银行、天安财险、天安人寿、生命人寿、华夏人寿、新时代信托等为核心的金融产业纵轴,确立了产融结合的构架。

资本市场神秘巨鳄肖建华也并非一直无往不利。

据《新财富》等媒体报道,2009年-2010年,肖建华通过香港博智金融和中策集团,以21.5亿元美元价格意欲收购AIG旗下的台湾南山人寿。2009年10月,美国国际集团(AIG)发布公告,香港中策集团与博智金融以21.5亿美元,联手中标夺得台湾子公司南山人寿97.57%股份。

值得注意的是,2012年度中国第二大海外投资,投资额仅次于同年的中海油并购加拿大尼克森石油公司的海外并购。这次海外投资是由中国财团并购AIG旗下的飞机租赁公司国际金融租赁公司(International Lease Finance Corporation,简称称ILFC)90%股权,总交易价约为42.3亿美元,合人民币超过270亿元。

据媒体整理的资料显示,协议的公开内容中,三家中国公司组成并购财团进行收购,三家中国公司是新华信托、中国国家航空产业基金以及P3 investment ltd.。其中,新华信托是明天系控制的金融平台,新华信托的第一大股东是新产业投资股份***,新产业公司又由明天系旗下三家公司控制;另一家参与交易的P3 investment ltd,是一家注册在英属维尔京群岛上的合伙公司,由香港人吴荣辉实际控制,吴荣辉又是前面出现在台湾南山人寿并购案中的博智金融的创始合伙人,而博智金融有着明显的明天系背景。

依据台湾相关法律法规,大陆资金被禁止进入台湾保险公司。后来在南山人寿收购案审批过程中,收购方博智金融的收购资金被怀疑有大陆资金,从而禁止了该项并购。

此外,近日媒体热炒的关于明天系参与的中国平安上市股权的转让一事,也让肖建华团队着实头疼了一番。

据媒体报道,公开买家泰国正大集团的背后,肖建华也可能参与了平安股权的收购,另有媒体报道指出,正大集团所获国开行一项1000亿元的融资支持实为幌子,实际资金出自明天系。

随后平安正大双双出面澄清,表明交易涉及的所有资金和投资都是来自由正大集团控股的四家公司,但此事件再一次将明天系推上了风口浪尖。

正如媒体披露的内容所示,明天系的投资版图已经被媒体放在阳光下一览无余。肖建华曾说过,今天中国的产业结构状况很像摩根时代的美国,即各行各业都呈现出小、散、乱、弱的局面,厂商林立,恶性竞争,市场秩序混乱。多年以来,肖建华一直在寻找做中国的J.P.摩根的机会。肖建华的大学同学曾披露,肖建华明天系的情结很重,继续让明天系壮大是必然的。

据第一财经日报消息,明天系是迄今为止在中国资本市场上染指上市公司最多的民营资本系族企业,没有之一。

早在上世纪90年代末,明天系就开始以发起人身份参与IPO、购买法人股等方式广泛参股上市公司。巅峰时期,明天系涉足30余家A股、H股、台湾上市公司。业内人士甚至戏称其中国最早的PE。

目前,明天系控股4家A股上市公司ST明科(600091.SH)、华资实业(600191.SH)、西水股份(600291.SH)、爱使股份(600652.SH)。参股7家A股公司:北方创业(600967.SH)、鲁银投资(600784.SH)、新黄浦(600638.SH)、ST朝华(000688.SZ)、金地集团(600383.SH)、农产品(000061.SZ)、东凌粮油(000893.SZ);在香港资本市场参股3家公司:必美宜(00379.HK)、首钢资源(00639.HK)、中策集团(00235.HK);台湾资本市场参股1家:日盛金控(5820.TW)。

此外,明天系还一度控股上华投资(0371.HK),曾经参股郑煤机(601717.SH)、华锐风电(601558.SH)、金风科技(002202.SZ)、合康变频(300048.SZ)、建设机械(600984.SH)、太平洋证券(601099.SH)、东方银星(600753.SH)、易食股份(000796.SZ)、宏达矿业(600532.SH)、大商股份(600694.SH)、同济科技(600846.SH)、四维瓷业(600145.SH)、第一医药(600833.SH)、天津广宇发展(000537.SZ)、金马集团(000602.SZ)、鲁能泰山 (000720.SZ)、粤电力(000539.SZ)、天房发展(600322.SH)等多家上市公司。

2012年,明天系这只资本巨鳄重出江湖。当年3月,与维维股份收购贵州醇酒厂;5月,被指联手收购新黄浦;6月,高调重掌ST明科、西水股份;12月,从华资实业的幕后走向前台,成为真正的实际控制人。2013年伊始,生命人寿又以20亿资金举牌收购金地集团和农产品两家上市公司。一系列的大手笔,令其想不被关注都难。

明天系内部人士称,市场对于明天集团的"原罪"质疑,主要集中于控股上市公司和下属金融机构的早期运作,当时主要是想做事但缺钱。明天系在此后也为"原罪"问题付出不少代价。。

据了解,西水股份、明天科技、兰太实业等6家股东共同出资15亿元组建的子公司海吉氯碱,2009年因为拖欠3063万元电费进入破产重整程序,乌海市政府成立了破产重整工作小组快速推进程序。明天系曾计划聘请知名律师在内蒙古自治区高级人民法院打官司,但是乌海市检察院随即开始刑事立案调查明天系当地公司抽逃注册资本金问题,明天系遂放弃抗争,将海吉氯碱拱手让与湖北宜化集团。

民营资本系族企业在取得第一桶金的过程中,往往发生侵占国有资产或他人资产的原罪。对此,和君资本合伙人张真称,有企业自身野蛮生长的原因,也有外部环境的原因。

民营企业草创期,是在夹缝中求生存,与国有企业相比本身没有资源优势。张真表示,早期资源分配没有市场化,也给违法乱纪留了空间。

张真认为,当下法律对自有资金收购、注册资本金足额缴纳等规定,是中国的阶段性特点造成的。因监管能力有限,所以对风险防控有更高的要求。这说明制度层面现阶段仍存在一定缺陷。

以注册资本金的要求为例,其核心是企业资信问题。我国企业的资信系统不完善,所以注册资本金可能就是企业资信的一个重要的指标。随着我国企业资信系统的完善,比如银行授信等,注册资本金就不再是唯一指标了。

机构协助企业融资,本身承担信用风险。机构需要对客户、对自己负责,金融机构通过提高自身监管、做好业务风控,可以减少整个系统的风险,同时提升自身的市场竞争力。 张真表示,微观风险的解决应从法律层面逐步下放到机构层面。

多年来,明天系一面通过庞大的政府公关团队结交人脉、傍大款的方式获得资源,解决问题;一面又通过保密制度使内部情况尽量避免外泄;此外,还通过媒体公关团队,化解负面报道,上述效果叠加,使明天系多次成功脱险。

据了解,明天系内部也曾经有过阳光化的尝试,曾在内部提出过设置新闻发言人岗位,对媒体报道进行正面回应。也曾在2012年提出,在媒体上进行正面宣传,重塑媒体形象。但因为与既有的保密制度、隐蔽+分散策略不符等多方面原因,最终未能成行。

据金融界报道,据媒体的披露,目前已知明天系参控股17家银行。根据此线索和已掌握资料,对明天系参控股的这17家中小银行进行了更细致的梳理。

整理这17家银行发现,在地域分布上,目前与明天系扯上瓜葛的多集中在内蒙古自治区、东北、山东、北京、福建等地。内蒙古被称为肖建华发家之地。但有一点不可否认,随着这些银行跨区域发展、参股等,明天系可以撬动的资产规模和辐射范围都在快速扩大,已是名副其实的金融巨无霸。

在机构量级上,都集中在中小银行,如被称为与其股权关系密切的包商银行、潍坊银行、哈尔滨银行、天津银行、厦门银行、泰安市商业银行、温州银行、内蒙古银行、大连银行、锦州银行、甘肃银行、北京银行(601169),除北京银行因历史原因、上市等因素资产总额的量级已达万亿以上外,其它银行资产总额量级多在数百亿至二千多亿不等。

此前媒体披露的明天系控股的银行为包商银行、潍坊银行、哈尔滨银行。而金融界网站整理发现,在截止于2011年末的数据中,泰安市商业银行的前十大股东中,泰山祥盛占比9.81%、普华投资占比7.29%、中宸投资担保占比5.56%,三者均与明天系有牵连,三者股权共占比达22.66%,超过目前的第一大股东泰安市基金投资担保经营***所持的22.51%。

整理及综合此前媒体观点发现,在明天系的银行棋局中,在目前已知的各种爆料中,包商银行、哈尔滨银行是其核心。这两家银行一家是内蒙古,一家位于黑龙江省。其中包头商业银行董事长李镇西更被媒体称为负责明天系旗下银行等机构的经营管理。

城商行是近几年金融界里耀眼的明星,在经历了90年代的夹缝中求生存后,近十年来城商行们纷纷把握政策机遇做大做强,其各项指标均是中国金融业里增长最快速的群体之一。但围绕着城商行,在前几年则充斥着大股东操纵、被当做小金库、一把手一言堂等质疑。

在此次披露的17家银行中,包商银行、哈尔滨银行、天津银行、厦门银行、温州银行、内蒙古银行、大连银行、锦州银行都先后传出拟IPO。

这样的好处多多。首先,明天系旗下参股这些银行的上市公司就具有了金融股概念,利于二级市场上升。其次,拟上市银行的股权更金贵,抵押可以有个好价格。再次,无论是上市坐等股权收益大增还是现金流紧张时转让,都是好生意。

以上三方面,对明天系而言都是已经尝过的美味。明天系旗下的明天科技、华资实业(600191)、西水股份(600291)等上市公司已在一波波炒作金融资源的浪潮中获益颇丰,而其对城商行股权的抵押也非常频繁,比如仅天津银行而言,其旗下的天津恒昌圆实业***将持有的占比为2.83%的天津银行股份全部抵押给民生银行(600016)总行营业部;天津文华天海实业***共持有占比2.61%的天津银行股份,将其中9750万股(占比99%)质押给新时代信托。

同时,早在2007年,北京银行与兴业银行(601166)上市时,明天系就持有其相关股份。北京银行发起人股东之一北京鸿智慧通是明天系旗下公司,在北京银行上市时持有127,890,000 股,占其A 股发行前总股本的2.54%;西水股份在兴业银行2007年上市时即持有股份,而查询兴业银行2012年三季报可见,西水股份目前仍持有兴业银行1.3亿股。

不过, 明天系对中小银行的投资上也有失败,如包头大众城市信用社这笔。明天科技在2007年年报中表示,公司1999年度投资包头市大众城市信用社100万元,投资比例15.73%。由于包头市大众城市信用社已清算多年,投资确实无法收回,2004年度已全额计提减值准备的对包头大众城市信用社的投资100万元予以核销。

此外,媒体报道中称明天系持股的宝鸡市商业银行也于2009年与其它四家地方法人银行业金融机构通过吸收合并,新设成立长安银行。在长安银行公布的重要股东中,尚未发现明天系身影。