管鹏大忽悠 比特币大涨滋生骗局 亚洲闪电交易中心原来是个大忽悠
作为"明星投资品"的比特币,也成为了骗子平台忽悠投资者的一大标的,类似比特币投资骗局层出不穷。北京商报记者了解到,近日,一家为名比特币亚洲闪电交易中心(以下简称"亚闪")已经出现兑付危机,疑似跑路,该平台曾代客操盘比特币投资,承诺给投资者固定分红以及随时提现。
但在1月5日,亚闪不仅停止分红,网站也已经关闭,疑似带着投资者的上亿资金出逃。在律师看来,亚闪平台集资诈骗举动十分明显,投资者应该联合起来尽早报案。
1 运行9月疑似关网跑路
"做金融投资做了很多年,第一次栽给这家诈骗机构",一位名为李铭(化名)维权投资者向北京商报记者感慨道。
2016年12月,李铭和几个朋友通过朋友介绍投资了"亚闪"平台,刚开始并不太相信这家平台,觉得这是明显的诈骗平台,但进了一个亚闪投资群观察了一周,发现很多投资者都收到了分红,没有经受住诱惑,李铭也试探性地投资了一两枚比特币。
"刚开始前几周每天都能收到了1.3%-1.4%的分红,之后便加大了投资",据李铭介绍,他和他的朋友一共投资了200枚比特币,按照12月最低价格5227元/枚计算,投资金额至少也达百万,现在却连本金都拿不回来了。
李铭称,"亚闪"主要通过建立若干微信群的方式拉拢社会投资人,投资人在火币网、币行等国内知名比特币交易平台购买了比特币,然后将买进的比特币转账委托给"亚闪",由"亚闪"操盘去炒,同时,"亚闪"中心承诺不论币价涨跌每天以比特币的形式给投资人分红返利1.3%,本金随时可以取现。
"最初几个月‘亚闪’给会员的分红都于凌晨0点30分左右准时转到比特币交易平台,投资者可以卖掉兑现成人民币提到银行账户。但运行了9个月后,在2017年1月3日至4日,‘亚闪’分红开始拖延,并于1月5日中午突然关闭网站,目前会员网站依旧无法登陆进去。"李铭说道。
值得一提的是,自2016年以来,比特币行情十分火爆,近一年比特币从2400点最高涨至逼近9000点,累计涨幅超过270%,秒杀国内众多投资品。然而在1月6日,比特币三家交易平台遭到了央行以及地方监管部门的约谈,比特币价格应声大跌,而"亚闪"也是在这一次大跌中开始出逃。
北京商报记者了解到,像李铭这样的维权投资者并不少,记者所在维权群近几日一直有投资者加入,目前人数逼近440人。据"亚闪"投资人介绍,类似这样的维权群还有很多,此案涉及金额至少上亿元。
与不少诈骗公司利用线下推广不同的是,"亚闪"主要通过微信群的模式进行营销,这样导致投资者连"亚闪"负责人是谁也并不清楚。"我们根本找不到‘亚闪’的负责人,都是通过介绍人引荐进来投资的。"李铭说道。
北京商报记者也从"亚闪"营销信息中看到,推销方式与传销十分类似,"您可选择每天提取分红和市场奖金。其中市场奖金分为五代:第一代领导人可以获得6%的奖金;第二代领导人可以获得4%的奖金;第三代3%;第四代2%;第五代1%,另外平台设置推广分红,每天只要到社交网站上宣传比特币闪电交易,完成后截图上传就可以得到0.1%的推广奖励",营销信息中写道。
目前投资者提供的亚闪网站都无法打开,记者搜索到,目前网络中仍有一家名为"比特币亚洲闪电交易"的网站,但联系到网站运营者王某时,王某称,该网站是他个人的网站,跟"亚闪"没有关系,他的网站没有收过投资者的一分钱。
2 涉嫌集资诈骗
在专家看来,"亚闪"属于明显的诈骗行为。黄金钱包首席研究员肖磊表示,"亚闪"属于明显的诈骗行为,先给你分红,吸引你继续投入,最后等资金量达到一定程度的时候,这类平台会卷款潜逃,这种诈骗行为不仅发生在比特币行业,国内很多行业也都出现过。
苏宁金融研究院高级研究员薛洪言同样表示,从运作模式上看,这个平台具有典型的诈骗平台特征,即以绝对高息(日息1.3%,折合年息474.5%)诱惑投资者,持续运营一段时间并正常付息,一方面吸引更多的投资人,一方面诱导存量投资者投入更多的资金,最后某个突发因素导致骗局模式难以为继,平台跑路。
实际上,"亚闪"的利润来源同样站不住脚。"亚闪"营销信息提到,随着近期比特币市场价格的大幅震荡,圈内逐渐兴起一种新职业,俗称"搬砖",这些搬砖的搬运工们每天关注各大比特币交易平台,一旦发现差价,即从价低的平台买入比特币,转到价高的平台售出,从中牟取差价利润,这就是"亚闪"的利润来源。
肖磊表示,通过比特币交易平台进行套利的成本非常高,需要有硬件和软件的支撑,属于程序化交易。如果真的可以达到套利的水平,就不会向市场去募集资金了。这种赚差价的行为,任何市场都存在,但主要看的成本和空间,比特币市场一度空间比较大,各平台的报价有较大的差异,但目前慢慢趋于一致,套利空间越来越小。
很多套利实际上是利用衍生品市场,比如有一些平台有期货形式的杠杆类做空,降低了套利的成本,但这都非常专业,需要的硬件和软件,以及人员,一旦组建起来,其成本非常高,甚至需要数百万,而一旦套利空间消失,平台开始限制买卖的频繁程度,或者说提升交易费用等,都会让这种套利直接亏损。
因此所谓的比特币跨平台套利,是被高估了的,很多人实际上只是借助这个说辞,去忽悠投资者罢了。
薛洪言表示,就"亚闪"给投资人解释的盈利模式来看,本身也不具有可持续性。各个比特币交易平台之间虽然存在价差,但没有人能保证价差的大小以及价差能持续多久,在这种情况下向投资人承诺每天1.3%的分红,本身就暴露了该平台在运作模式上缺乏起码的论证,诈骗本意非常明显。
3 律师称应尽快报案
对于投资人而言,律师建议应尽早去公安机构报案。
北京寻真律师事务所王德怡表示,根据我国法律的规定,任何投资都是不能保证收益的,承诺每日返利分红1.3%肯定不符合正常的商业逻辑。投资者应当查询"亚闪"的网站是否经过合法备案,其交易资金是通过何种渠道汇出,收款方是哪家。从目前的情况来看,这些微信群的组织者用高收益诱骗投资者参与交易,在投资者发现问题后迅速消失,且交易资金通道和去向均不明,上述特点说明其行为涉嫌诈骗罪,建议投资者联合向公安机关报案。
北京大成律师事务所互金委员会副主任肖飒表示,实务中,公检法机关会认定这个平台的行为涉嫌诈骗罪。投资者应当将自身与平台之间的合同找到,然后收集与平台非法行为相关的数据材料,及时到平台注册地公安机关报案。另外,如果犯罪嫌疑人或者嫌疑单位已经逃匿,可以申请检察院介入调查,把涉案财产封存。
"2017年1月5日,最高人民法院、最高人民检察院发布《关于适用犯罪嫌疑人、被告人逃匿、死亡案件违法所得没收程序若干问题的规定》,正好可以适用重大金融诈骗案件嫌疑人逃匿的情况,及时给被害群众返还资金,没收嫌疑人的其他资产。" 肖飒说道。
4 两种正规渠道投资比特币
值得一提的是,目前国内的监管层,并没有明令禁止比特币交易的存在,但是投资者还是应该选择正规的投资渠道。1月6日央行发布的公告中也重申,根据《中国人民银行工业和信息化部中国银行业监督管理委员会中国证券监督管理委员会中国保险监督管理委员会关于防范比特币风险的通知》(银发[2013]289号),比特币是特定虚拟商品,不具有法偿性与强制性等货币属性,不具有与货币等同的法律地位,不能且不应作为货币在市场上流通使用。
机构及个人投资者应正确看待虚拟商品和虚拟货币,理性投资、自担风险、维护自身财产安全,树立正确的货币观念和投资理念。
王德怡表示,目前在我国从事比特币等虚拟货币交易的行为,法律并没有完全禁止,投资者可以将其作为互联网上的商品进行买卖,应当自担风险。不过,投资者参与任何交易,首先应当在确保交易合法有效的前提下进行,勿必审核对方主体资格、资金渠道、交易模式等,并要签订书面的交易协议书。那种靠QQ群、微信群、财经教室等方式传播并拉人进去进行交易的互联网媒体,其可信度本身就不高,投资者应当远离这类交易。
肖磊表示,比特币由于还处在一个监管的灰色地带,被骗之后也很难追踪回来,投资者无法有效维护自己的权益,投资者需要选择有品牌的平台,那些连创始人是谁都查不到,也没有媒体报道的平台,一旦出问题,就销声匿迹了。
无论是比特币钱包,还是交易平台,都需要选择大的平台去参与。比特币本身是很难被诈骗的,但由于很多投资者不了解比特币的运行机制,不会使用比特币钱包,就只能委托第三方平台,如果这个第三方平台信用不可靠的话,风险是不可控的。
因此投资者要么自己下载比特币钱包,保管好自己的秘钥,要么就参与到大的交易平台上,国内排名前三的交易平台,或排名前三的钱包服务平台,风险会相对小一些,千万不要相信微信或QQ群里面的推广信息。
薛洪言表示,按照国内现行政策,比特币为虚拟商品,不具有与货币等同的法律地位,目前比特币交易平台并未纳入监管体系,也不存在得到监管机构正式认可的平台。因此,进行比特币投资交易本身就带有一定的风险性,在平台选择上,还是以市场份额较大的大平台为主。
"目前有两种方式可以投资比特币",资深比特币投资者孙泽宇说道,首先,投资者应该选择一些主流的交易平台,比如火币网、币行、比特币中国等,直接注册、充值、买入比特币进行投资;其次,可以投资挖矿机生产比特币,切忌不要听信传销高额返利,尤其是每天或者每段时间返还一定比特币的方式,这些属于明显的骗局。
