李桂花存款诈骗 存款证明资信调查 可避商业诈骗
核心内容:生意交往中事先存钱看资金实力的做法,在个体老板中非常普遍,却给了骗子有可乘之机。银行业内人士表示,其实有很多办法可以防范这种骗局。下面由法律快车小编为您介绍相关知识,感谢您的关注。
骗子所用的手段如出一辙:先伪造身份证,开出同名同姓的账户,再把老板约出来谈生意,以看资金实力为由,要求在指定银行开设账户,存进一笔钱,然后利用人们不看账号的漏洞,将存折调包,最后利用假身份证将钱取走。生意交往中事先存钱看资金实力的做法,在个体老板中非常普遍,从而给骗子有可乘之机。
对此,银行业内人士表示,其实有很多办法可以防范这种骗局,比如客户要求看资金实力,可以到银行开一份存款资金证明。而对一些更大的骗子如皮包公司,则可以采用委托咨询调查公司调查的方式加以防范。
一、存款证明表资金实力
银行业内人士表示,证明资金实力的办法很多,比如说国际贸易中常用的信用证,对个体经营户来说,最简单的办法就是到银行开个存款证明。
目前,包括建行、工行、中行、农行四大国有银行在内的大部分商业银行都提供存款证明服务。客户只要凭存款账户和身份证到开户行去就可以拿到存款证明。
存款证明有一定的期限,期限时间可由客户自定,不同的银行对期限要求也有所不同,如建行规定最短期限为7天,最长为两年。中行的规定,最短一个月,最长一年。在这期间,这笔存款将会被冻结,期限过后自动解冻。银行开存款证明需要收取一定的费用,目前四大国有银行的资费标准都是20元/份。
二、资信调查防皮包公司
资信调查很简单,企业只要发一份调查申请,写明调查对象就可以了,调查的费用根据不同的工作日有所不同。一般国际调查从1500多元到3000多元/次不等,国内调查1000多元到2000多元/次不等,要求调查的时间越短,费用越高。调查的内容包括公司的规模、经营状况、信用额度、历史背景、管理人员背景、财务状况、公众记录以及最近一段时间的付款情况等。
调查公司一般不会承诺给你调查哪些东西,但会尽量给你更多的内容。有时你花了几千元后,得到的调查结果可能只有五个字:查无此公司。说明遇到了皮包公司。
