土豪安邦保险“背景实力”很强:朱云来是其独董
安邦保险集团斥资19.5亿美元(约合人民币120亿元)从希尔顿全球酒店集团控股公司手中收购了其麾下经典品牌位于纽约曼哈顿公园大道(ParkAvenue)49-50街的华尔道夫酒店大楼。
寸土寸金的纽约也挡不住中国资金的来势汹汹。消息一出,轰动了包括酒店业、地产业、金融业在内的众多相关产业。
作为纽约地标性建筑,华尔道夫酒店占据了曼哈顿核心地段的整个街区,这里自始建以来就是纽约的地标建筑之一,亦是纽约主流社交活动的中心地带,常年入住率超过90%。近一个世纪以来,绝佳的地理位置和高水准服务不仅将华尔道夫的招牌打磨得闪闪发光,也使得该地块的投资价值无可比拟。
一位跨境投资管理人告诉《国际金融报》记者,从资产配置上说,优质商业地产都是高保值的投资组合,拥有7000亿资产的安邦确实该提高固定资产投资比例,海外商业地产相比国内价值稳定,收益更高,曼哈顿是全球几大首选地,华尔道夫亦是个中翘楚。此收购目的更体现在高保值抗风险,而不是高收益。
华尔道夫酒店不但声名显赫,还是最上镜酒店。早在1945年,好莱坞就拍摄了描写酒店浪漫故事的《华尔道夫的周末》,此后,20多部电影在这里取景,包括《教父3》、《逍遥法外》、《纽约爱情故事》等,并且成为多部电影的主线。
1974年***访美,在华尔道夫酒店会晤了时任美国国家安全事务助理基辛格(HenryKissinger)。此后历任中国领导人出访纽约,都会下榻华尔道夫酒店,最近下榻的北京高层则是出席2014年联合国大会会议的***副总理***。
安邦保险表示,通过投资北美优质不动产,实现长期稳定的投资收益,今后将进一步加大全球资产配置的比重,尤其是将欧洲地区和北美作为重点。
华尔道夫酒店业务从2007年开始有5倍的增长,该品牌在包括北京、迪拜、芝加哥以及阿姆斯特丹等城市有约27家酒店。希尔顿集团自从2013年12月以每股21.30美元上市,当时23.5亿美元的融资额是史上最大酒店上市交易。上海社会科学院旅游研究中心特约研究员赵焕焱认为,对希尔顿集团而言,出售纽约华尔道夫是回笼资金,并能将资金用以新项目发展之举,此番交易有利于进一步提升希尔顿集团股价。
据悉,对华尔道夫酒店的收购是安邦保险在美国市场的首笔大规模交易。安邦保险在竞购过程中击败了至少2家对手。有接近安邦人士称,安邦保险最终脱颖而出,除了价格之外,安邦保险的背景实力很强,这或许为此次收购胜算加码不少。
10月13日,美国驻联合国代表团发言人柯蒂斯路库珀表示,考虑到潜在的安全风险,美国政府正在对出售华尔道夫酒店协议的具体内容进行详细审查,同时对中国安邦保险公司对于该酒店的长期计划进行评估。据悉,真正引起美国政府注意的是协议中关于安邦集团将斥资对华尔道夫酒店进行全面翻新的条款。因为担心该公司重新装修酒店时动手脚,以便日后实施监听或间谍活动。
曾因多次举牌上市公司而被国内资本市场称为保险业土豪的安邦保险,在过去10年的发展过程中,从一家注册资金为5亿元的财险公司,逐步发展为资产超7000亿元的集团化公司,因其投资风格激进、股东资金雄厚、业务发展迅速等原因,被贴上了黑马的标签。
在2012年真正宣布集团化之后,扩张骤然提速,全国设点布阵、投资异常激进,频频掘金地产业,近日又横跨欧美走上巨额海外并购之路,从美国老字号华尔道夫酒店,到比利时百年老店FIDEA保险公司,土豪风采展露无遗。可谓险资投资海外市场的急先锋。
时隔一周。10月13日,安邦保险宣布收购比利时FIDEA保险公司,这是中国保险企业首次100%股权收购欧洲保险公司。短短7天内,安邦集团在国际资本市场中两度出手,屡有斩获。
尽管业内对安邦的激进作风已经有所熟悉,但仍未料到步伐如此迅猛,而频频动作之间的逻辑也被反复揣测。作为宣称具有国际视野的中国保险公司,安邦的金融帝国扩张版图正在一步步清晰。
如果说之前安邦保险只是在国内筹谋全牌照的综合金融集团并跑马圈地,最近的两项收购则是有向国际综合金融集团进军的意图。一名接近安邦保险集团的业内人士表示。
对于收购FIDEA保险公司的原因,安邦保险表示,将通过客户资源共享,同步为安邦保险集团的客户在中国和欧洲提供更好的服务,未来将能够给中国客户在欧洲提供保险服务,覆盖人寿保险、养老险、健康保险、财产保险及资产管理业务。
FIDEA首席执行官EdwinSchellens认为,安邦集团正在海外进行可持续性的投资,FIDEA很高兴能够成为安邦集团在欧洲扩张的第一例,在安邦集团的支持下,FIDEA将保持增长性和创新性。
在北京工商大学保险学系主任王绪瑾看来,收购一家保险公司与收购房地产还不一样,整体而言,显示了安邦的实力。收购之后,扩大了安邦的业务规模。如果比利时FIDEA保险公司经营得好,还可以增加安邦的盈利能力。另外更重要的是,保险业务海外试水,可以积累国际上经营的经验。
据悉,根据相关规则,这笔交易最终完成的时间在2015年的第一季度。
FIDEA也许只是开始。安邦集团还表示,未来将会继续在全球范围内寻找合适的保险企业,通过收购合作,搭建全球保险服务网络,以实现全球客户服务的战略协同效应。会紧随客户走出去的步伐,未来将能够给中国客户在欧洲提供保险服务,覆盖人寿保险、养老险、健康保险、财产保险及资产管理业务。
按照保监会《保险资金海外投资管理暂行办法》规定,保险公司可投资海外资金为总资产15%。根据在集团业务占比最大的安邦财险2013年年报显示,其总资产为1250.49亿元,15%的额度为187.6亿元,若按照集团整个总资产计算,安邦保险集团今年仍有较大额度可投资于海外资产。
北京市朝阳区建国门外大街6号,是安邦集团的总部所在地。相比于不远处的国贸中心,这两座并不算太高的建筑显得很低调,甚至连大楼的颜色都是灰黑色。
不要小看这家看起来很低调的公司,它有着饕餮的胃口和猎豹的速度。在激进的10月里,安邦保险让外界逐渐看到一个金融新贵隐约的帝国版图。
安邦保险目前的版图架构,包括了产险、寿险、健康险、养老险、国内资产管理公司、香港资产管理公司、保险销售、保险经纪、成都农商银行、邦银金租,其收购世纪证券也于近段时间完成。
一位熟悉安邦投资的人士指出,安邦在投资上偏向银行、房地产等项目,投资风格激进,偏向直接参与土地开发。
二级市场上,安邦是毫无疑问的土豪、黑马。接连举牌银行股、地产股,以136亿元举牌招商银行震撼A股市场、此后又以35亿元增持民生银行、与生命人寿拉开了对金地集团的举牌大战、增持金融街持股比例超过了5%。
低调的安邦保险以黑马之姿一鸣惊人的豪举至今仍为资本市场津津乐道。
2013年12月9日,11.33亿股的招商银行股份,以每股12.07元的价格达成交易,成交金额高达136.78亿元,创造了A股大宗交易的新纪录。
这次交易的操盘方即为安邦集团。据招商银行公告,安邦财产保险股份有限公司,通过安邦财产保险传统产品账户增持了11.33亿股招行股票,累计持有12.6亿股招商银行股票,持股比例超过5%。最新数据显示,安邦财险为招行第三大股东。这也不是安邦第一次出手银行业。从2011年以来,安邦集团低调地增持民生银行、中国工商银行以及成都农商银行。
安邦集团对银行业务的浓厚兴趣,并不止于二级市场的交易。2011年安邦集团战略投资并控股成都农商行,据悉,这笔交易大约是斥资50亿元获得35%的股权。在安邦集团组织架构中,成都农商行赫然与安邦各个子公司并列。
就是这样一家激进风格的金融集团,背后的掌舵者却很低调。
根据保监会在2013年11月14日的公示,保监会核准吴小晖担任安邦保险集团董事长兼总经理,原集团董事长胡茂元出任董事。保监会同时核准朱艺、陈萍、姚大锋、赵虹、陈小鲁等人在安邦集团的董事资格。北京工商局的信息显示,安邦保险集团的董事还包括朱云来,刘晓光和王新棣为独立董事。
