借贷宝诈骗犯李诚 骗子们慌了!网贷业群起围剿通过诈骗犯罪 借贷宝千里“追凶”
新闻搜索引擎输入“网贷诈骗”,仅一个月内曝光的案例就覆盖过超三页,网贷诈骗之猖狂可见一斑。网贷业的快速崛起的背后,难阻不法行为的毒害,身处其中的平台都无法逃脱,这颗毒瘤横亘在命门,一次次侵蚀着自己的公信力与生命力。
庆幸的是,打击网贷诈骗已形成行业共识,且势头越发强劲,逐渐形成合力。身为网贷独角兽的借贷宝在这方面表现尤为突出,据该公司近日公告,借贷宝特别成立了专门调查部门,汇集大数据、风控、催收、法务资源,与各地公安机关密切联动,全面打击平台相关的网络借贷犯罪行为,目前,行动已取得初步成果。
据介绍,自今年上半年以来,借贷宝陆续接到用户举报,存在个别用户使用网络社交平台进行宣传、联系,以私下支付高息、返利或其他诱骗方式,通过借贷宝进行借贷诈骗。“不法分子的蛊惑欺诈,一直是平台高度重视并一贯严厉打击的。”借贷宝方面表示,该公司已于早前发起“亮剑”专项行动,已排查超过 740 万账户,封禁处理近万个涉嫌风险交易账户。
另一边,借贷宝联合公安打击借贷犯罪方面,有多案告破。据借贷宝公布的信息,重庆杨某诈骗案中,相关人因诈骗罪被判处有期徒刑四年六个月。据了解,杨某于2015年9月通过某交友软件认识何某某,后使用借贷宝向何某某借款逾期未还。杨某随后用“杨某某”身份注册另一借贷宝账号,向何某某谎称是杨某的表妹,并以“杨某某”名义通过社交软件与何某某联系。截至案发,杨某用“杨某某”身份向何某某骗取资金共计十万余元。
另一件湖南岳阳谭某诈骗案中,谭某于2016年2月先后联系白某某、刘某等人,谎称代为贷款、刷流水以提高信誉度,采用他人身份信息注册借贷宝账户,欺骗他人进行借贷宝软件的人脸识别。之后,谭某使用他人的借贷宝账户借款十万余元,用于个人挥霍。借贷宝平台接到债权人举报后,指导债权人下载报案材料,并积极配合公安机关调查取证。2016年8月,湖南警方以涉嫌诈骗罪将谭某刑事拘留,此案将于2017年1月开庭审判。
有律师向记者分析,案件满足两个条件即构成诈骗:一是嫌疑人以非法占有为目的,二是嫌疑人虚构了一些事实或隐瞒了一些情况。根据《中华人民共和国刑法》第二百六十六条规定,诈骗公私财物,数额较大的,处三年以下有期徒刑、拘役或者管制,并处或者单处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处罚金或者没收财产。
业内人士告诉记者,从目前案例看,大部分网贷诈骗其实主要发生在QQ、微信等社交媒介上,他们在线上完成发布借贷信息、协商,通过红包、支付宝等进行转账,完成借贷行为,由于极大的不可控性,如此引发的诈骗不胜枚举。另外,由于近几年网贷崛起,很多已经在社交媒介上完成的交易为寻得一份合同背书,会到平台上进行最后的合同签订,也正因此,让本是躺枪的平台表面看起来成了网贷诈骗的重灾区。
所以,借贷宝近期特别发布公告提醒用户,通过红包、转账等方式向出借方支付返利或者支付了押金等,会导致其实际借款利率高于借款协议约定的利率或者实际借到的金额小于借款协议约定的金额。借贷宝建议,借款人如有充分确凿证据证明自己确实向出借方支付了线下返利或押金等,且自身不愿意支付超额利息,可以向有管辖权的人民法院提起诉讼,请求法院判决销减该部分债务。
如果债务人胜诉,债权人拒不通过销账等方式销减该部分超额债务,“平台将根据法院的生效判决直接予以销减”。为此,借贷宝还将很快上线销账功能。
