证监会主席助理张育军:财富管理要坚守监管八底线

2018-03-19
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文章简介：原标题:证监会主席助理张育军:财富管理要坚守监管八底线中国证监会主席助理张育军昨日在2015中国(杭州)财富管理论坛上表示,大力发展中国财富管理行业意义深远,空

原标题:证监会主席助理张育军:财富管理要坚守监管八底线

中国证监会主席助理张育军昨日在2015中国(杭州)财富管理论坛上表示,大力发展中国财富管理行业意义深远,空间巨大。从业者要坚守行业本质,恪守行业底线。

张育军表示,从监管角度来说,体现为四条监管底线。一是不得有非公平交易、利益输送、利用未公开信息交易等损害客户利益的行为。这些行为直接损害了投资人利益,违背了“持有人利益至上”的忠诚义务,动摇了财富管理行业的立业之本。

二是不得不适当地宣传和销售产品,误导和欺诈客户。为追求管理人利益,对过往业绩做不实陈述,对未来业绩做不适当宣传,以预期收益率的名义误导、暗示投资者刚性兑付,有悖于财富管理的本质。三是不得利用资管产品进行商业贿赂。

管理人为谋求不当利益进行商业贿赂,不但有违公平竞争精神,也为法律所不容。四是不得利用资管产品投资高污染、高耗能等国家所禁止的行业和产业。一些行业产能严重过剩,风险集聚。如果违规投资,不仅违反国家产业政策,而且极易给投资者造成损失。

对应专业能力义务,张育军表示,证监会也同样划定了四条监管底线。一是不得承诺保本保收益。二是不得开展资金池业务。三是不得实行当期激励。四是资管产品的杠杆倍数不得超过10倍。他强调,10倍杠杆是证监会监管领域资管业务风险控制的基本要求。