关国亮人和 关国亮操盘人和集团助大连实德重组 知情人称稳赚

人和集团“协助”大连实德债务重组 昔日保险大鳄关国亮操盘

赵晓菲

距离2012年3月15日,大连实德集团董事长徐明因涉案被控制已两年有余,其掌控下的大连实德巨额债务问题依然还在缓慢解决中。

近日,21世纪经济报道记者获悉,2013年下半年以来,哈尔滨人和投资控股股份有限公司(下称人和集团)已经接手“协助”大连实德的债务重组,操盘手则是曾经的保险界大鳄关国亮,现任人和集团首席执行官。

知情人士介绍,2013年6月,相关部门指示,凡涉及大连实德集团的系列案件均由大连市中级人民法院受理,随后,全国各地相关案件均移交至大连中院。“即所谓的三缓一集中,没立案的暂缓立案,立案没审判的暂缓审理,审判没执行的暂缓执行。”

知情人士透露,目前人和集团的角色类似引入的战略投资者,大连实德的债务重组决策权基本都在人和集团,大连实德的债务重组方式也发生了较大变化,由原来的变卖资产偿债为主,变为引入新的战略投资者或者债权人。其中人和集团已经接手数十亿股权或债权。

知情人士还透露,大连实德总资产有200多亿,但算下来还是有三四十亿的窟窿。

华汇人寿转让背后的“君子协定”

“人和集团董事长戴永革和徐明是关系甚笃的好朋友。”知情人士介绍,人和集团和大连实德因此形成了长年的债权债务关系。

说起人和集团介入大连实德债务重组的初衷,大连实德内部人士透露,大连实德出事后,人和集团想接手大连实德实际100%控股的华汇人寿,以冲抵大连实德所欠债务。大连实德方面起初并不愿意,由此还引发多起诉讼。后来大连实德提出协助债务重组的条件,纠纷才得以和解。

华汇人寿成立于2011年底,原始股东是人和集团、沈阳煤业、北京富德、大连三德、大连瑞德、大连万朋。其中,人和集团、沈阳煤业、大连三德和北京富德分别持有20%,大连瑞德、大连万朋各持有10%。

但据媒体报道,沈阳煤业持有的华汇人寿股份实际是对大连瑞德和大连万朋的代持,后两家公司也是真实的出资方;而人和集团的20%股权并未真正出资,而是代实德系旗下的新蓝置业持有相关股份。也就是说,华汇人寿从一开始就是实德系全盘控制的全资子公司。

华汇人寿的股权纠纷,在其近期公告中也得到印证。

4月29日华汇人寿公告称,“由于我公司股权归属存在争议,无法召开董事会履行相关审议程序。2013年度信息披露报告暂缓披露,待公司股权归属问题解决后,再及时进行披露。”

与此同时公布的是四起重大诉讼事项。诉讼之一是2013年6月、9月,股东北京富德、大连瑞德起诉华汇人寿,要求撤销2013年第一次临时股东大会决议。当年4月14日,华汇人寿2013年第一次股东大会及董事会在沈阳召开。会后华汇人寿对外宣布将迁址江西赣州,并更名为瑞金人寿。股东大会表决中仅通过了沈阳煤业、人和投资等四家股东公司提名的董事。但北京富德、大连瑞德两家提名的董事在本次股东大会上均未通过。

诉讼之二是2013年5月,新蓝置业起诉公司股东人和集团的“股权转让纠纷”。诉讼之三是2013年6月20日,大连瑞德诉沈阳煤业和铁岭银行“股权转让纠纷”。诉讼之四是2013年6月25日,人和集团诉与大连实德、北京宝金盛世资本运营中心确认合同效力案案件。

其中情节错综复杂,但知情人士透露,最终大连实德与人和集团达成和解,华汇人寿给了人和集团,人和集团“进驻”大连实德协助债务重组。

“人和集团的介入也得到辽宁省委省政府,以及推进大连实德债务处理领导小组的支持。也得到了狱中徐明的许可。”知情人士透露。

人和集团因旗下贵州人和足球俱乐部而为人所知。创始人戴秀丽、戴永

革姐弟凭借“地下商城”的商业模式起家,逐步形成包括人和商城、人和世纪名品广场、哈达果菜批发市场、巨容集团等子公司在内的大型民营企业集团。人和商业(01387.HK)2008年在香港挂牌。

而主导债务重组的关国亮曾叱咤保险业,任新华人寿董事长,2007年因涉嫌挪用资金罪被刑事拘留。2012年3月1日,北京市第二中级法院认定其挪用资金2亿元,以挪用资金罪判处其有期徒刑六年。2012年8月4日,关国亮被提前释放。目前的身份是人和集团首席执行官。

值得注意的是,徐明东窗事发后,人和商业曾声明,未与大连实德合作在中国境内设立公司从事房地产业务,也未与实德系任何公司在境内或境外合作设立公司或合作开发任何项目。

一笔稳赚的买卖?

大连实德的债务规模到底有多大?曾有媒体报道称在120亿元以上,包括民间借贷、金融股权质押贷款、国有大型银行的贷款、以信托为主的其他贷款等。

“涉及48家银行,66家债权机构,这还不算民间融资。”上述大连实德内部人士表示,不便透露实际债务总量。

他透露,大连实德总资产有200多亿,但算下来还是有三四十亿的窟窿,120亿可能只是个保守数字。

而在人和集团出面“协助”债务重组前,大连实德的债务重组主要由徐明的胞兄、大连实德副董事长徐斌代理。徐斌现任大连实德法定代表人、董事长。

知情人士透露,目前大连实德的债务重组决策权基本都在人和集团,大连实德的底线是无论对资产怎么处置,所有债务必须解决。

据了解,2012年徐明东窗事发,徐斌接手大连实德后,债务危机迅速发酵,债务陆续到期,又很难从金融机构获得融资,多家债权人诉至法院提请财产保全。

“根据集中到大连中院的案件统计,共计109件,涉及全国24家法院。”知情人士透露。

为了保住大连实德,初期,徐斌采取断臂求生的手段,开始出售大连实德部分资产。

大连实德产业布局以化学建材业为主,涉足家电产业、金融保险业和文化体育产业等板块。而首先被选中出售的正是“值钱的”金融资产。

资料显示,彼时,除了华汇人寿100%股权,实德系的金融企业股权资产还包括:铁岭商行55.83%股权,生命人寿10.79%股权(总计9.12亿股),大连银行5%股权(总计2.05亿股),以及鑫汇村镇银行(大连银行发起组建的村镇银行)15%股权(总计0.15亿股),景顺基金1%股权(130万股)等等。

公开信息还显示,2012年底,大连实德以3.2亿元的价格将足球俱乐部出售给了大连阿尔滨,同时“售出”的还有俱乐部的4亿债务,后被阿尔滨合并重组。大连实德队由此消失。

除此之外,徐斌的偿债手段便是被动地处理抵押资产抵偿债务。比如2012年底,大连实德原旗下公司天实和华置业(北京)有限公司100%股权(拥有北京亦庄的三幅土地)转让给了大连鑫星投资有限公司,后又转让给了深圳万泽集团。由此深圳万泽集团承担了天实和华用土地为大连实德担保的8亿元债务,由此,相关的三家金融机构华润银行、奥合银行、华澳信托也从大连实德的债务漩涡中摆脱出来。

人和集团“进驻”后,显然并不愿意被动地以资抵债。知情人士透露,人和集团充当起战略投资者的角色,先拿自己的资金偿还债务,接手部分股权、债权,以期日后再向大连实德讨债,或者待资产升值后出售退出,或长期经营获利。“虽然人和集团表现是在帮忙,但这肯定是‘稳赚’的买卖。”