郭树清杨家才 郭树清动手了! 这17家金融机构被罚

2018-04-22
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文章简介:郭树清刚刚履职中国银监会主席一月左右,第一板斧便已经砸到了银行业金融机构上.今日,在银监会举行的近期重点工作会议上,银监会主席助理杨家才用五句话概括了今年银监会的重点工作:高度重视金融服务.防范风险.强协调.补短板.治乱象.杨家才也直言,今年是金融行业"强监管"的一年,也是强化监管问责的一年.而今年将针对防范风险.整治乱象等方面下发多份文件,推进银行业的整治力度.包括信达资产管理公司.恒丰银行.华夏银行(行情600015,买入),以及信贷资产交易对手的招商银行(行情600036,买入)

郭树清刚刚履职中国银监会主席一月左右,第一板斧便已经砸到了银行业金融机构上。

今日,在银监会举行的近期重点工作会议上,银监会主席助理杨家才用五句话概括了今年银监会的重点工作:高度重视金融服务、防范风险、强协调、补短板、治乱象。

杨家才也直言,今年是金融行业“强监管”的一年,也是强化监管问责的一年。而今年将针对防范风险、整治乱象等方面下发多份文件,推进银行业的整治力度。

包括信达资产管理公司、恒丰银行、华夏银行(行情600015,买入),以及信贷资产交易对手的招商银行(行情600036,买入)等17家银行业金融机构,银监会已经做出了行政处罚决定。

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17家银行业机构被处罚 今年将加强现场检查力度

“现场检查就是野战区,是用来攻山头的。”杨家才在会上表示,下一步要加强省局、分局的现场检查力度,集中优势查进去,对违规行为做到精确打击。同时,还将强化信息披露以及行政处罚,强化责任追究,把金融监管短板补起来。

实际上,近年来银监会已经加强了现场检查的力度,并专门成立了现场检查局。并已经处罚了17家银行业金融机构。

据介绍,3月29日,会机关针对票据违规操作、掩盖不良、规避监管、乱收费用、滥用通道、违反国家宏观调控政策等行为,做出了25件行政处罚决定,处罚通知书已经下发了,涉及17家银行业金融机构,包括信达资产管理公司、平安银行(行情000001,买入)、恒丰银行、华夏银行、以及作为信达交易对手的招商银行、民生银行(行情600016,买入)、交通银行(行情601328,买入)等机构,并对8名责任人员警告和罚款,对2名机构高管做出处罚。

现场检查局巡视员王朝弟表示,今年在现场检查中将突出“五个严查”。其中包括了严查银行业金融机构对宏观和监管政策的执行能力、严查监管套利、严查违法违规经营、严查损害金融消费者权益的行为、严查金融案件并严惩害群之马。

此外,杨家才直言,金融出现问题,与金融监管有密切相关。今年围绕补短板,银监会将对照国际规则,对照金融市场的业务、特点、种类,反思并梳理现行制度。

“哪些新业务是合理的,但监管没跟上的;哪些是监管缺失、之后的;哪些制度是之前有但过时了的;哪些是针对性不强的;哪些与国际规则有冲突的;哪些与相关国家经济宏观经济不协调的。”杨家才表示,这都是今年即将梳理的内容。

下发问题菜单自查自纠 强化问责制补金融监管短板

近年来,由于金融产品的不断创新,监管的滞后性等因素,金融行业乱象丛生。而针对这些乱象,在补监管短板之余,政治乱象也刻不容缓。杨家才表示,今年银监会将下发文件,动员银行业金融机构集中整治金融乱象。

据了解,银监会梳理了10个方面的问题“问题菜单”下发至各家银行业金融机构进行自查自纠,实现组织机构人员全覆盖,业务全覆盖,产品全覆盖。

杨家才特别强调了问责制度,建立“一案三问”、“一线三问”、“一损三问”的问责制度。

所谓一案三问,指的是针对已经立案的事件,要问责当事人、业务关联的知情人以及机构负责人。一线三问,是对出现问题的产品,要问责业务发起人、业务审批人以及机构负责人。而针对损害消费者利益的,则要一损三问,即问责销售人有没有销售欺诈、问责产品核准人以及机构负责人,并严查重处飞单等情况。

“对于追罚,要实行上追两级,严重者定格处理。”杨家才表示,同时建立行业人员黑名单及灰名单,前者是终身禁入行业的人员,后者则是有劣迹,需要机构审慎选择的从业人员。

数据显示,2016年一共处罚银行业机构631家,罚没金额2.7亿,同时双罚制,责任人442名,取消88名高管任职资格,禁止42个人准入。这两年内部问责人员达到9万人。而今年一季度,银监会系统作出行政处罚485件,罚没1.9亿,处罚责任人员197人,取消19名高管资格,禁止11个人准入。

此外,针对跨地区、跨行业、跨市场的金融产品交叉、交易带来金融风险,这在杨家才认为主要是部门间协调不够。而今年银监会在加大协调力度的同时,还将大力整治“三套利”、“四不当”行为,即监管套利、空转套利、关联套利,以及不当展业、不当交易、不当激励、不当收费。

发布银行服务指导意见 让银行业服务实体经济

针对金融服务,今天银监会下发了一份《关于提升银行业服务实体经济质效的指导意见》,要求银行业金融机构按照风险可控、商业可持续原则,坚持以推进供给侧结构性改革为主线,深化改革、积极创新、回归本源、突出主业,进一步提高金融服务实体经济的能力和水平。

银监会表示,银监会继续把督促引导银行业支持改善供给侧结构作为主攻方向,要求银行业围绕“三去一降一补”,做好差异化信贷政策和债委会;加快银行业不良处置力度,盘活信贷资源;积极开展市场化债转股;积极推动产业转型升级(爱基,净值,资讯)和支持振兴实体经济;深入推进消费金融和支持社会领域企业发展等是10个领域的工作。

而在促进督促银行业回归服务实体经济本源上,银监会表示,确保业务规范性和透明度,要求商业银行严格遵守信贷、同业、理财、票据、信托等业务相关监管规定,提高产品和服务透明度。加强创新业务制度建设和风险管理,将各类创新业务纳入全面风险管理体系,确保业务发展状况与风险管理能力相匹配。

同时,杜绝违法违规行为和市场乱象,切实查纠参与方过多、结构复杂、链条过长、导致资金脱实向虚的交易业务,确保金融资源流向实体经济。