蹇宏的简历 蹇宏:资产的风险管理比增值更为重要

2017-07-05
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文章简介：上周六,受中信银行成都分行邀请,有着"中国保险营销第一人"美誉的蹇宏现身蓉城,参加了中信银行为私人银行客户组织的资产保全规划沙龙.面对台下1

上周六,受中信银行成都分行邀请,有着“中国保险营销第一人”美誉的蹇宏现身蓉城,参加了中信银行为私人银行客户组织的资产保全规划沙龙。面对台下150名身家累计超过10亿元人民币的私人银行客户,蹇宏告诫他们,对资产的风险管理比增值更为重要。

上世纪90年代初,年仅30岁的蹇宏已是拥有千万身家的富豪。不过,之后短短几年时间,他就变得一贫如洗。加入保险业后,蹇宏重拾信心,最终成长为中国内地第一位参加美国百万圆桌会议(MDRT)的代理人,也获得“中国保险营销第一人”的美誉。

在两个多小时的沙龙中,蹇宏以亲身经历和他的家庭为真实案例,从资产配置到财富传承,从股市现状到地产调控,告诫在座的150名高端客户,要想让自己或家族的财富能一代代传承下去,对资产风险的管理比增值更重要,本金比收益更重要。

蹇宏把资产分为三大类:消费性、投资性和保全性。蹇宏表示,他太太最喜欢做的事就是买房,属于投资性资产,他们家有接近60%的资产都属于投资性,但不限于房产,还有股票、企业股权等。

蹇宏说,2010年以前,他对房产投资都持赞同态度,“去年我还说房价不会跌,股票不会涨。”但是今年他发觉变了,这一轮国家对地产的调控力度史无前例,房地产投资正面临较大风险,一定要谨慎,“尤其是按揭买房。

”在他看来,如果真要投资房产,建议买中、小户型,尽量靠近重点中、小学校。 当天,蹇宏给大家讲了两个故事,说自己很早就买了3000万元保额的保险,受益人是他太太;又以他儿子名义买了3000万元保额的保险,受益人是他未来的孙子。

同时,他还和太太提前约定好,如果自己意外身故,太太不改嫁可享用他名下全部资产;如果改嫁,则只能享受三分之一。 蹇宏说,举这两个例子,只是想说明一个道理,现在的有钱人很多,但今天的财富并不意味着未来的财富,在可能的情况下,只有早早规划,未雨绸缪,才能让家人继续过上好日子。

接下来的时间,蹇宏还围绕着实现个人财务自由和资产的合法转移等话题与现场150名高端客户进行了交流。