林英乐最新消息 2016支付账户管理最新消息违法用账户者3年不得新开账户

2018-02-28

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2016支付账户管理最新消息违法用账户者3年不得新开账户

12月1日银行账户管理新规出炉,对于银行账户管理与支付账户一样吗?现在打击安全信用规则后,违法用账户者3年不得新开账户。

电信网络诈骗犯罪严重危害人民群众财产安全和合法权益,损害社会诚信和社会秩序,已成为当前影响群众安全和社会和谐稳定的一大公害。记者昨日从人民银行南昌中心支行获悉,我市下发《关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》,从加强账户实名制、阻断电信网络新型违法犯罪资金转移的主要通道、加强个人支付信息安全保护等方面采取有效措施,筑牢金融业支付结算安全防线。

根据《通知》,自2017年1月1日起,对经设区市级及以上公安机关认定的出租、出借、出售、购买银行账户(含银行卡)或支付账户的单位和个人及相关组织者,假冒他人身份或者虚构代理关系开立银行账户或支付账户的单位和个人,银行和支付机构将在5年内停止为其办理银行账户非柜面业务、支付账户所有业务,3年内不得为其新开立账户。同时,人民银行将把上述单位和个人信息移送金融信用信息基础数据库并向社会公布。

推进个人账户分类管理

据人民银行南昌中心支行介绍,《通知》主要在推进个人账户分类管理、增加转账方式、调整ATM到账时间、加强非柜面转账管理等方面作出了具体规定。自2016年12月1日起,同一个人在同一家银行只能开立一个Ⅰ类户,在同一家支付机构只能开立一个Ⅲ类户,同时鉴于个人在一家银行只能开立一个Ⅰ类户,从2016年12月31日起,银行对本行行内异地存取现、转账等业务,免收异地手续费。

同时,增加转账方式。自2016年12月1日起,银行和支付机构将向单位和个人提供实时到账、普通到账、次日到账等多种转账方式,存款人选择转账方式后方可办理业务。

此外,除向本人同行账户转账外,个人通过自助柜员机转账的,发卡行在受理24小时后办理资金转账,个人在24小时内可以向发卡行申请撤销转账。

单日转账超5万须用数字证书

根据《通知》,单位和个人通过非柜面渠道办理非同名账户转账业务,应与银行和支付机构事先约定限额和笔数,超过限额和笔数的,应当到银行柜台办理,支付账户则不得办理;除向本人同行银行账户转账外,个人办理非柜面转账业务,单日累计金额超过5万元的,应当采用数字证书或电子签名等安全可靠的支付指令验证方式;单位、个人银行账户非柜面转账日累计分别超过100万元、30万元的,银行将进行大额交易提醒,单位和个人确认后方可转账。

同时,各银行将暂停涉案账户业务。自2017年1月1日起,对经设区市级及以上公安机关认定的涉案银行账户和支付账户,银行和支付机构将中止该账户所有业务。银行和支付机构将通知涉案账户开户人重新核实身份,如账户开户人未在3日内向银行重新核实身份的,银行将暂停其名下其他银行账户的非柜面业务、支付账户所有业务。

重新核实账户开户人身份后,可以恢复除涉案账户外的其他账户业务;账户开户人确认账户为他人冒名开立的,出具身份被冒用并同意销户的声明后银行予以销户。

转账撤销新诈骗市民须警惕

《通知》规定的管理措施将有效防范电信网络新型违法犯罪,但短期内,不可避免地会对社会公众已有的一些支付习惯产生影响,需要广大公众理解和配合。人民银行南昌中心支行有关负责人表示,希望广大公众为保障自身资金安全,能够主动清理本人名下的银行账户和支付账户,撤销已经不用或极少使用的账户,按银行和支付机构要求积极配合进行账户清理,并根据需要配合开展身份核实。

如获知本人身份被不法分子冒用开户,应当及时向银行和支付机构出具身份被冒用及同意销户的声明。