沈桂林集资诈骗案查询根本完毕

5年集资诈骗超10亿元,207人受害;记者调查:监管失控,账户审核成摆设

据新华社电 五年时间,207人受害,集资诈骗超10亿元,发作在海南的“沈桂林集资诈骗”案再次向咱们证明:高额出资回报展示“财富神话”时,风险已在步步逼近。海口警方对此案的调查日前已根本完毕。可是,该案中的疑点却耐人寻味:沈桂林把典当公司作为集资诈骗的幌子,近两三年内,自个账户进出资金动辄数亿元,竟没引起有关监管组织的警觉。

行骗“三件套”:“官衔”、高息和“连环计”

海南省工商联副主席、省政协委员、省收藏协会会长……这些耀眼的地位与头衔的反面,隐藏的却是集资诈骗超10亿元的违法行径。

2009年至2013年末,犯罪嫌疑人沈桂林运用高额利息为诱饵编制一个个“财富神话”。

以开典当行起家的沈桂林,在自有资金少的状况下,通过借款办法融资。

海口市公安局经侦支队一大队长任健说,2009年往后,明知典当公司根本没有业务、资不抵债的状况下,为了偿还从前借款的本金和利息,沈桂林以许诺支付1.5%至3.5%的月息,四处圈钱。

沈桂林大肆高息圈钱的根底,是以一系列自我策划的虚假诈骗“连环计”:4000平方米的两层作业楼、800多亩公司土地、拍卖、画展,这些公司“结实力”都是彻头彻尾的“骗局”。

办案民警介绍说,价值近亿元的房地产他项权力挂号证是一个花几十元买来的假证,4000平方米作业楼早已抵押给了他人,价值一亿多元的800多亩地底子就没有土地证。

“沈桂林运营做法的实在目的是为了施行集资诈骗。”任健说,沈桂林2003年树立海南漂亮道艺术基地有限公司,恰是他大规模张狂集资的开端,依靠拍卖、画展的影响力,沈桂林募集到的资金多达五六亿元。

沈桂林也坦言:“2010年后很少做典当业务,搞拍卖、办画展底子不挣钱,但可与一些领导、高端人士加强联络,为典当公司扩展影响,便于更多募集资金。

”

2013年末请求退回资金的人越来越多,沈桂林的资金链日益吃紧,需求大概8000万来填补资金缺口。

沈桂林说,早在2013年10月之前,现已将包含作业楼、住宅楼在内的悉数家底抵押出去,换取资金,可是缺口实在太大,底子无计可施。

据记者调查,沈桂林集资诈骗多达数亿元的资金,大多都转入了他的自个账户。

2010年往后,他自个账户每年进出资大多在2.4亿元以上,仅2013年,自个账户进出资金5亿元摆布。

沈桂林在交通银行、工商银行、建造银行、光大银行等海口市11家商业银行开设账户。

令人不解的是,动辄数亿元的大额资金进出自个账户,仅有2家商业银行上一年末向人行海口基地支行的有关部门上报可疑资金生意报告。

“商业银行吸收存款的任务越来越重,乃至办理几张信用卡都有任务的前提下,像沈桂林这么身价上亿元的客户,怎样或许对他启动资金监管调查。

”海口市工商银行的一位作业人员说。

“恰是由于银行对于自个账户资金的疏于办理,使沈桂林反复运用自个账户吸收资金,数额越来越大,也有效躲避了税务、商务等部门对于典当公司账面资金的监管。

”受害人、海南江苏商会副会长薛华说。

此外,记者发现,对典当公司负有监管责任的海口市商务局也堪称“缺位”。这个局的商场系统建造运营处,4名作业人员中仅有1人分管全市53家典当行。处长颜启芬说:“这名作业人员是边防转业干部,对于财务、审计的知识了解少。”

“一年两次的审查均没有发现沈桂林的典当公司此前存在疑问。”海口市商务局总经济师陈亮说,沈桂林是省工商联副主席,见一面都难,更甭说约谈调查了。

沈桂林被警方押回海口(材料图)

办理“三到位”:金融监管、资金审查、制度执行

沈桂林通常容许借款方的月息在1.5%至3.5%,2010年往后借款越来越多,资金回转压力大,2013年平均每月需求支付的利息在2000万元以上。在业内人士看来,沈桂林案件露出出几个疑问:典当行怎样监管?账户大额资金怎样审查?民间融资的法令界限在哪里?

对于典当行的“监管”,陈亮建议,以政府采购效劳的办法,引入专业会计业务所,对典当行进做法期半年一次的例行审计,补偿商务部门作业人员财税欠缺的短板。

有专家标明,赶快将典当行的办理纳入金融部门的监管领域,对于借贷、账务、抵押等业务,金融部门的监管更为有效,也能避免有些业务领域“外行管内行”的为难。

对于大额资金的“审查”,海南现代办理研讨院院长、海南大学教授王毅武说,商业银行要清晰大额资金来源监控的制度执行,把好资金准入关。如今一些金融监管组织存在一种通病,对一些方针边缘的资金走向,核查成了走过场。

此外,专家提出,应尽早出台民间融资的办理办法,界定了解合法与非法界限。“非法集资不受法令维护,组织和参与非法集资的损失要由参与者自个承担。”任健说,大众也需前进识别才干,对“高额回报”、“敏捷致富”的出资项目要冷静剖析,避免受骗上当。

(原标题:沈桂林集资诈骗案调查根本完毕)