施罗德投资专讯:投资者颇为自信 但仍希望得到协助
施罗德投资专讯:投资者颇为自信,但仍希望得到协助
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投资者对自己的投资能力颇为自信,但对理财建议需求依然强烈,并希望他们的投资决策得到专业理财顾问的认同。
施罗德环球投资者研究显示,中国的投资者对自己的投资能力颇为自信。然而,研究亦显示中国投资者对提升自身理财知识的需求依然强烈,特别是千禧世代的投资者。
高估投资知识水平
中国投资者对自身的投资能力具自信心。若投资者高估自己投资的能力,将可能严重影响退休收入。虽然投资者愈来愈积极地管理自己的养老金,但研究表明,投资者自认为对投资的认识与实际认识之间存在巨大差距。施罗德环球投资者研究发现,中国仅有2%的投资者承认自己的投资知识低于平均水平。
另外,约有四份之三(73%)的受访者表示自身的投资知识高于平均水平。这是一种过分自信的迹象。而其中,男性投资者较女性具更高自信心。有75%的男性受访者认为自身的投资知识高于平均水平,而仅有69%的女性受访者表示如此。
求知若渴
庆幸的是,投资者希望提升自己的投资知识。研究发现,有97%中国投资者表示希望提升自身的投资知识。其中,相较于较年长(36岁或以上)的投资者,更多千禧世代(18至35岁)投资者表示希望以各种途径提升投资知识。
大部分中国投资者更倾向于自学投资。有59%中国投资者表示,将会花费更多时间使用独立理财网站进行投资研究。53%表示将会参考网上的投资指南及教学材料,而48%的投资者表示希望透过咨询理财顾问来提升投资知识。
主动求助
虽然投资者具自信心,但同时希望在作出投资决策之前先咨询专业理财人士的意见。有约一半(51%)中国投资者表示在下次进行投资决定之前将先咨询理财顾问。而千禧世代(55%)的投资者比36岁或以上的投资者(46%)更倾向于咨询理财顾问。
随着科技的进步以及「电子顾问」数码工具的崛起,更多投资者在投资之前会在网上搜集资料。除此之外,投资者亦可透过专业理财顾问获取实用建议及投资讯息,从而提高投资决策能力。
关于施罗德投资
施罗德投资管理是一间环球资产管理公司,截至2016年9月30日,辖下管理的资产总值达3,750亿英镑。施罗德的客户为主要金融机构,包括退休基金、银行及保险公司,以至本地公共机构、政府机构、慈善团体、高资产人士以及零售投资者。
作为其中一个拥有最庞大业务网络的资产管理公司,施罗德业务贯通欧洲、美洲、亚洲、中东及非洲,遍及28个国家,合共设有38个办事处。施罗德稳步发展逾200年,并一直以长远眼光规划投资、建立客户关系及发展业务。
