张丽萍28 专访民生银行理财师张丽萍
在本次“寻找你身边的金牌理财师”活动中,中国民生银行福州仓山支行理财经理张丽萍以其出色的履历刚一亮相就引发了多方关注。据了解,在理财工作中用心服务的她也获得了大量客户肯定,还有客户介绍自己远在海外的亲友来找她理财。从大堂经理转岗为理财经理的她是如何收获这些肯定的呢?笔者专访带您了解她。
个性化服务获肯定从大堂经理到拿奖达人
“不同的客户对理财的需求也必然不同,所以我在工作中要求自己必须用心了解每一个客户的需求和风险承受能力,这样才能帮助客户实现理财利益最大化。”张丽萍坦言,她的服务方式必然要求自己投入更多的时间和精力,但她愿意以这种个性化的用心服务收获客户满意。这种服务理念也和她曾任大堂经理的经历密不可分。
据悉,她曾以在大堂经理岗位上的表现获得民生银行福州分行2006年先进个人评选的“感动市场奖”。“这个奖的评定依据是民生银行总行、分行分别派出的‘神秘客户’的暗访打分,张丽萍所在的网点连续四个季度获得满分,这在全国排名都是靠前的,而且客户回访的满意度很高。
”该分行人士也十分赞赏张丽萍的表现。此外,她还在2008年获评四季度民生银行总行服务明星、2009年获评“福州分行2008年度优秀员工”、2013年获评“福州分行先进个人奖”。
了解并帮助客户普及金融知识规避误区
张丽萍表示,从她2011年转岗理财经理以来,始终坚持向客户普及相关基础金融理财知识,从专业角度出发,与客户一起探讨并协助客户做好自身理财规划。“要做一个好的理财师,对客户的了解很关键。”
据悉,她目前服务的客户中,既有身家千万热衷证券投资的商人,也有手持十几万元闲钱不知如何投资的老年人,还有本地客户推荐来的海外客户。“不同的人适用不同的理财规划,对风险承受能力强的高净值,就会推荐信托产品、知名私募基金、委托贷款等金融产品进行配置;对风格保守的老年人,主要推荐安全稳健的银行理财产品或非股基金;对要求稳健又不便回国打理的海外客户,就推荐用债券基金和国债进行期限较长的理财配置。”
工作中,她也频繁面对客户理财观念上的误区。“如有的客户之前投资涉股基金被套多年,对目前不涉及股市的债券基金和货币基金也退避三舍;也有客户喜欢单纯比较理财产品的预期收益率,却忽视产品的真实收益以及风险度。”
张丽萍认为,投入时间精力帮助客户理解金融知识,让客户更懂理财,才更能体现理财师岗位的重要性,也更能收获客户的满意。
