周立群人保 人保总裁周立群:保险资金如何跨越经济周期

2007年初,吴焰空降人保集团,稍感意外之余,业界对这位年轻领军人物在人保的作为充满期待。年中,人保集团将华闻控股55%股份以8.62亿元人民币的价格收入囊中,10月,通过行政划拨无偿获得中诚信托32.35%股权成为该公司第一大股东。而这背后则是吴焰志将保险业历史最长、改制最早却行动略显迟缓的人保集团,打造为“保险金融集团”的雄心。

华闻旗下包括了2家信托公司(中泰信托和国元信托)、1家券商(联合证券)、1家基金公司(大成基金)、3家期货公司(华闻期货、迈科期货、瑞奇期货)等多张金融牌照。而轻取中诚信托大股东地位,则间接获得其手中的国都证券、中诚期货和嘉实基金等三块金融资产。

连下“两城”之后,人保集团已不再是单纯的保险公司,而是一个十足的“保险金融集团”。无疑,人保集团离整体上市目标也渐行渐近。可以说华闻、中诚信托是吴焰资本运作中最重要的两枚棋子,而人保资产管理公司与人保控股则是人保集团实施保险金融集团战略、融合内外部资源的两个重要平台。

如何在全球金融危机之下突围,如何在专业投资方面保持竞争优势?近日,本报独家专访了负责人保集团非保险金融板块整合工作的人保集团党委委员、人保资产管理公司总裁周立群。

投资是推动保险业务驱动轮

《第一财经日报》:中国人保早在2003年7月成立了我国第一家资产管理公司——人保资产,在保险资金专业化运作方面,你认为,人保资产起到了什么作用?

周立群:作为保险业第一家资产管理公司,人保资产开创了我国保险资金专业化、市场化运作的先例,是保险资金集中运用管理的先行者和探索者。同时又在保险资产管理行业内率先突破体制束缚,完成了从国有独资公司向现代股份制公司的转变。

近年来在我国保险市场竞争激烈、自然灾害频繁发生、财险行业普遍出现亏损的情况下,我们通过投资盈利,一定程度上弥补或缓和了财险委托人的承保盈利压力,巩固了其在业内的龙头地位;同时也为成立时间不长的寿险委托人与健康险委托人缩短盈亏平衡期提供了有力支持。目前,公司委托客户由成立之初的2家增加到10家,其中人保系统外4家;受托资产由成立时不到170亿元增加到1100亿元。

《第一财经日报》:据了解,目前你的主要精力已放在主抓人保集团非保险金融板块的整合等工作上,能否谈谈你主抓人保集团非保险业务整合的一些情况?

周立群:2008年是中国人保集团极不平凡的一年,我们通过整合存续资产,成功参与华闻系股权重组,以较小的投入获得华闻控股55%的股权;并通过国家行政划拨的方式持有32.35%的中诚信托股权。截至目前,人保集团非保险子公司主要有人保资产、人保投控、华闻控股、中诚信托,涉及的业务领域涵盖了资产管理、信托、证券、基金、期货等。

可以说,中国人保的保险金融集团架构已经初步形成。但接下来的重要任务就是要整合好现有的非保险金融资源。

我认为,投资是推动保险业务发展的驱动轮,也是不可忽视的风险源,投资好坏直接影响到保险企业的盈利水平与偿付能力充足状况。从历史上看,国外保险公司发生的破产也往往是由投资引起。在当前我国投资环境急剧恶化的情况下,我们必须采取有效手段,统筹平衡好投资收益与风险的关系,提高保险资金运用的专业化水平,切实防范好投资风险。

其次,非保险金融业务是保险金融集团具备业务发展条件和机遇的领域,是保险业争取其他金融资源、缓解承保业务盈利压力、实现整体收益平滑的必要补充。