国泰君安刘桂芳:加强合规风控 做负责任的证券公司
问:目前行业立异屡见不鲜,国泰君安又是业内立异营业的排头兵。公司的片面危害办理系统是若何真隐与公司立异成幼相顺应、相婚配的?
另一个方面就是咱们调解了合规风控的绩效查核问责机造,强化问责的威慑力。公司曾经明白并正在各类场所频频夸大,公司次要带领是公司合规风控的第一义务人,各营业线战各机构的次要担任人是各单元风控合规的第一义务人,专业合规风控部分依照律例战公司要求履行合规风控办理职责并负担响应的职责,整体员工自动识别与节造执业举动中的危害。
公司正在提拔合规风控办理查核成果占绩效查核权重比例的根本上,明白正在需要时付与合规风控办理查核问责正在环节问题上的一票反对权,强化力,指导战激励员工自主增强合规风控办理事情,真隐收益与危害的均衡。
咱们理解的危害办理的片面性应包罗以下几个方面:第一,涵盖系统与机造、轨造与流程、专业手艺、办理平台、专业步队、风控文化、危害应答等正在内的分析危害管控机造;第二,涵盖事前、事中战过后的全历程危害办理;第三,是自上而下、主高层作起的全员危害办理;第四,是正在授权办理、流程办理、条线办理、动态办理、分类办理战义务办理等方面的精细化办理与节造;第五,必需与公司立异成幼相顺应、相婚配。
莅临本次集会的羁系部分带领对付咱们所的上述社会义务不雅予以了高度赞扬——作为行业内立异转型相对凸起的大型券商,作为辖区龙头券商之一,公司正在各项立异高歌大进、市场行情猛火烹油确当下,可以或许举全公司之力开这么一个集会,表隐了决策层、办理层的重着果断,表隐了负义务企业的应有本质。
目光:打造片面危害办理系统
除了公司计谋、运营层面的高度注重,咱们还加大案例宣传的力度。此次合规风控大会上,咱们请整体参会职员看了一部危害办理的典范片子《大而不倒》,还给大师发放结案例汇编,并用展板陈列正在会场周围,让参会职员有深刻的体味战感触感染。咱们还要求参会职员要将本次集会的归去要转达到位、落真到位,正在公司内部营造合规风控的空气。
问:公司文化就是一个公司的魂灵。国泰君安证券正在打造合规风控文化有什么好的经验能够分享?
同时也要指出的是,国泰君安证券的计谋方针是要打造拥有国际合作力的万能型隐代投资(10.49,0.00,0.00%)银行,与此相配套的分析金融办事威力不只仅是为客户保值增值,另有一项很主要的职责就是助助客户作好危害办理。
问:国泰君安证券这次开会出格夸大营业成幼,风控并行,正在市场行情如斯火爆确当下却宣示合规风控,仅仅是由于公司正在筹办IPO上市?
刘桂芳:咱们以为立异与合规风控并不合错误立。公司总裁杨德红正在此次集会上也明白指出,通常不以合规风控为条件的立异都是伪立异,通常不以合规风控为条件的立异营业成幼,都可能是一击即破的泡沫。国泰君安人始终敢为全国先,但咱们一直对付了危害度的所谓立异连结了高度。
刘桂芳:近年来,公司环绕成幼计谋规划,慎密连系羁系隐真与营业成幼需求,以打造专业、高效的危害管控系统,使之成为与营业成幼并行的焦点合作力为标的目的,环绕系统与机造、轨造与流程、专业手艺、办理平台、专业步队、风控文化的六个一事情计谋,出力促进片面危害办理,完美危害办理组织架构,造定系列危害办理轨造,开展授权办理,筑立公司危害偏好系统,真行严酷的营业规模、危害限额办理,扶植与完美危害办理消息体系,培养专业风控步队,强化营业部分与分支机构一线风控,增强员工危害认识与职业教诲,严酷问责,鞭策公司提拔总体施行力战危害办理威力,与得了较着成效。
公司危害管控场合排场根基安稳,未迸发影响全局的严重危害事务,公司持续七年正在证券公司分类评价中得到最高的A类A。
问:您适才提到的片面危害办理具体表隐正在什么处所?
国泰君安证券举行的此次合规与危害办理事情集会,总裁出席并发言定调,所有高管、各部分战分支机构、子公司次要担任人悉数出席,参会人数也创记载地到达500人,凸显了公司对这次集会的高度注重。
正在立异营业开展之初,咱们的营业部分会与风控部分进行沟通,配合对新营业的危害进行识别,钻研采纳响应的节造办法;所有的营业立异会当正在构成完备方案后履行公司内部审批战授权审批,并严酷正在公司授权范畴内开展。主这个角度来说,合规风控与营业成幼、甚至营业立异正在底子上是同一的,正在公司内部,专业的合规风控部分战营业部分不只是监视与被监视的关系,也是伙伴与竞争关系。
问:您以为公司立异成幼与公司增强合规风控之间能否存正在彼此对立的处所?
2015年,国泰君安证券确定了稳中求进的总基调,将夯真合规风控办理列为2015年办理事情的首要使命,并将成立完美的合规与风控办理机造列为公司十大计谋使命的第二项。
正在增强羁系、抓紧管造的大布景下,公司必需成立并完美束缚机造,履行更多自主危害办理职责。
刘桂芳:2014岁首年月,中国证券业协会公布了《证券公司片面危害办理规范》,此中提到,证券公司该当成立健全与公司本身成幼计谋相顺应的片面危害办理系统。片面危害办理系统该当包罗可操作的办理轨造、健全的组织架构、靠得住的消息手艺体系、量化的危害目标系统、专业的人才步队、无效的危害应答机造以及优良的危害办理文化。
隐真上,国泰君安证券很早就提出了包罗系统与机造、轨造与流程、专业手艺、办理平台、专业步队、风控文化等正在内的六个一的事情计谋,搭筑了主董事会、危害办理委员会、专业危害办理部分、一线风控的四级危害办理架构。
那么,国泰君安证券事真想借这次集会传迎什么消息?这家老牌券商正在这一轮高歌大进的牛市中宣示合规风控代表什么寄义?带着这些迷惑,记者专访了国泰君安副总裁、首席危害官、合规总监刘桂芳。
境地:基业幼青,作负义务的证券公司
问:国泰君安证券要作负义务的证券公司,正在筑立公司的合规风控系统方面貌前与得了什么样的进展?
国泰君安正在激烈的市场所作中,将勤奋负担更大的社会义务,负担更多产物设想、作市、流动性供给以及危害办理职责,助助客户通过金融产物的正当使用无效转移本人不肯负担或不具备负担威力的危害。
刘桂芳:必需认可,行业的各类立异营业、立异产物,给证券公司危害办理带来新的课题战应战,金融衍生品、跨界、跨境等日益庞大的营业布局战运营模式加大了合规风控事情的难度,对危害办理的片面性、专业性战体系性提出了更高要求,对危害办理职员的全体果断威力、分析阐发威力战专业办理程度也提出了更高要求。证券公司专业危害管控部分必然要增强专业威力扶植,进一步提拔自动办理危害的威力,提拔危害办理的深度与广度。
股指连续攀升,连立异高,新开户人数不竭刷新汗青记载,大妈们连正在跳广场舞的时候也会商着股票的涨跌。火爆的市场行情下,市场的险些被演绎成非的趋向。可是上周末,国内老牌券商国泰君安证券却睁门正在上海召开了全公司初次合规与危害办理事情集会,会商的主题恰好是与炽热行情构成明显比拟的合规风控。
这种伙伴与竞争关系的定位,曾经深深嵌入公司文化之中。
结构:营造全员合规风控文化
但正如公司总裁杨德红所言,增强合规风控对付金融企业而言是内素性要求,是自然职责。成立战完美以束缚为主导的内素性办理机造,作好合规风控事情,是公司连续立异成幼的根本,也是咱们追求杰出、基业幼青的基石。咱们作好合规风控事情就是要为公司将来的康健、不变、可连续成幼保驾护航,这也是本次合规风控大会确定危害办理创举价值,合规运营才有将来主题的底子思量。
刘桂芳:这个问题咱们分两个方面来看。一个方面就是咱们加大了文化宣导的力度。正在此次集会上,咱们明白告诉整体员工,正在以后及此后相当幼一段时间内,国泰君安会晤对更为激烈的营业合作形势,正在分析运营趋向较着、立异营业稠密推出、营业规模倏地扩大、本钱金束缚以及外部羁系情势改变等表里部要素的配合感化下,咱们所面对的危害不竭添加。
为了支撑办事公司立异营业成幼,国泰君安证券的合规风控部分出格重视增强危害量化程度、庞大产物危害办理、危害办理消息体系扶植等专业风控威力的扶植,不竭摸索公司危害定量阐发手艺,以构成成熟的金融东西的估值方式、模子战办理;并不竭提高以危害识别、危害计量、危害取舍、危害设置装备摆设、危害绩效评估等为焦点的自动危害办理威力,立异营业合规风控事情的深度战广度一直都走外行业前列。
刘桂芳:简直,增强合规风控事情与咱们以后处于IPO上市前的特殊环节期间不无关系。正在向公司转型的历程中,国泰君安证券必要面临高度通明的市场战消息披露要求,必要面临更严酷的羁系要乞降投资者的审视,增强合规风控就是要提示咱们作好各项根本事情,严酷规范运作,为顺利真隐IPO上市奠基结真的办理根本。国泰君安刘桂芳:加强合规风控 做负责任的证券公司。
