中国虚拟货币骗局 “套路贷”、“虚拟货币骗局” 揭秘互联网金融各式骗局
近几年,随着生活水平的提高,各种传销骗局、金融骗局、理财骗局也层出不穷、花样百出,让人防不胜防。而在金融领域,最容易出现欺诈消费者问题的,莫过于互联网金融了。
而洞见消费金融在此就为大家梳理了医美贷、教育贷等“套路贷”、承诺高额固定回报、非法贵金属交易、“虚拟货币骗局”等几种常见的互联网金融骗局。
所谓的医美贷、教育贷等套路贷
现金贷、校园贷、医美贷、教育贷……各种号称零抵押、低息、无需个人征信的小额贷层出不穷,名称各不相同,但本质上都是高息贷款,甚至有些贷款实际利率超过70%,一旦借贷人无法按时归还,就会面临各种暴力催收的威胁,甚至祸及家人、危害生命。而这种种乱象也引起了监管的关注。
2017年9月6日,教育部举行新闻发布会,明确“取缔校园贷款业务,任何网络贷款机构都不允许向在校大学生发放贷款。”
“校园贷”开始逐渐退出舞台……
2017年12月1日,互联网金融风险专项整治、P2P网贷风险专项整治工作领导小组办公室也正式下发了《关于规范整顿“现金贷”业务的通知》。
“现金贷”遭到整治……
而医美贷、教育贷等其它“套路贷”却还在兴风作浪!
就在不久前,自媒体金融八卦女频道还报道称,有一19岁贵州女孩甜甜只因想提升一下学历,就选择了一家名字叫做博学教育的北京学历培训机构,却身陷“教育贷”,学也没上,就欠了9800。
随后,甜甜更是不断接到催收电话、短信轰炸,生活也受到了严重的影响。
当然,并不是说所有的教育贷、医美贷都存在诈骗情形,但是部分此类贷款经过包装之后,的确会让消费者不知不觉中泥足深陷,还有些提供此类贷款的公司,目的是使用消费者的身份证去各个平台借款。
互联网平台上的非法贵金属交易
炒贵金属在社交网络中尤为流行,其种类包括外汇、白银、纸黄金等等。平台通过吸引消费者进行投资,偷偷加了高倍数杠杆,让投资者在初尝甜头之后又虚假爆仓,最终血本无归。
据了解,我国合法合规的贵金属交易场所只有9家,分别是上海证券交场所、深圳证券交易场所、中国金融期货交易所、上海国际能源交易场所、上海期货交易所、郑州商品交易所、大连商品交易所、全国中小企业股份转让系统、上海黄金交易所。
因此大家在进行贵金属交易时,一定要看清平台,不要相信“通过贵金属交易达到一夜暴富的目的”。
承诺高额固定回报,引导购买网贷产品
在非法吸收公众存款案件中,投资者往往在购买线上或者线下的网贷产品或者理财产品的时候,被推销员承诺了“保本”且“高收益”。
但需要注意的是,任何的投资理财都是有风险的,收益越高,风险越大,所谓的“一本万利”根本就是不存在的。
据了解,许多骗局中都是以很高,甚至高得离谱的固定回报承诺来吸引投资者上钩。
事实上,银监会主席郭树清此前就明确表示,但凡宣称“保本高收益”这样的字眼,就要毫不留情的举报,这就是明目张胆的金融欺诈。
而在2016年银监会发布的《网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法》中也曾划过“红线”:网络借贷活动不得向出借人提供担保或者承诺保本保息。
“虚拟货币骗局”
比特币、以太币等虚拟货币的暴涨,刺激了不少人额神经,几年间上万倍甚至百万倍的上涨,也让不少人动起了歪脑筋。
于是,一种新的诈骗方式异军突起,就是普通投资者看不懂的各种“币”。而这也就是所谓的“虚拟货币骗局”,平台以投资虚拟货币为名,宣传高额返利,引诱消费者继续发展他人参加而后骗取财物,具有传销属性。
其中,“万福币”的传销本质通过其“动态奖”机制体现得十分明显。会员要想赚更多钱,则必须发展下线以获得“招商直推奖”、“招商级差奖”等动态奖。“万福币”根据会员发展人员的多少分为1至5星、1至5金、1至5钻的3阶15级。5钻级会员可以获得下线会员交纳资金提成的比例高达80%。
除了“万福币”,还有2017年9月湖南涉案16亿的“维卡币”、Discovery 摸金派π、克拉币、DGC共享币、百川币、麦格币、恒星币等虚拟货币。
事实上,有利益的地方就会有人,有人的地方就有骗局。互联网也只是众多投资渠道的一种,涉及到“钱”的领域,往往就会伴生骗局。无论什么时候,投资者们都不要想着天上掉馅饼,不要太依赖走捷径,一定要仔细辨别、谨慎决策、冷静观察、独立思考。
