张晓佳财富的趋势朱昂:未来财富管理行业的两大趋势

2018-03-19

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文章简介：在2016中国独立财富管理峰会的发言中,格上理财合伙人兼投资总监朱昂的观点是,未来的财富管理公司,特别在寒冬之下,能够生存下去的,一定是具备为客户做大类资产配置的能力和能帮助客户找到优质管理的能力.传统的营销驱动的模式,未来的价值会越来越小."未来我们财富管理行业会有两个很大的趋势,一个一定是全品类的财富管理的兴起."朱昂举例表示,这与电商情况相似.过去几年中国很多的垂直电商都已经消失,主要是因为对用户来说,他们购物只有三个要素:第一,品种是不是足够齐全;第二,价格是不是足够低;第三,

在2016中国独立财富管理峰会的发言中,格上理财合伙人兼投资总监朱昂的观点是,未来的财富管理公司,特别在寒冬之下,能够生存下去的,一定是具备为客户做大类资产配置的能力和能帮助客户找到优质管理的能力。传统的营销驱动的模式,未来的价值会越来越小。

“未来我们财富管理行业会有两个很大的趋势,一个一定是全品类的财富管理的兴起。”朱昂举例表示,这与电商情况相似。过去几年中国很多的垂直电商都已经消失,主要是因为对用户来说,他们购物只有三个要素:第一,品种是不是足够齐全;第二,价格是不是足够低;第三,便捷性是不是足够。

“对于财富管理,我并不认为从单一某块切入,只做这样一个小的市场就能做大。相反,对于用户来说,他们需要的是一个全品类,类似于超市一样的服务。对财富管理公司来说,我们看到海外所有的私人银行、所有大的财富管理公司,都是做全品类的服务,覆盖的是用户的整个生命周期。所以我觉得这是第一个未来一定会发生的趋势。”朱昂分析称。

“第二个趋势是渠道的价值会越来越少。”朱昂同时说道,“我这里讲一个数据。美国对冲基金管理费分给渠道的比例,在1980年大概占34%返佣。到了2015年这个数字是4%。中间发生两件事:一个是媒体,特别是互联网媒体的兴起,优质资产管理人被越来越多的人会知道,而这是不需要渠道的;另外一个就是投资者结构的变化,美国从个人投资者财富管理转向机构投资者财富管理。”