【曲终人散诗句】南方避险增值宣告清盘 3200亿保本基金曲终人散
曾经辉煌一时的保本基金将要迎来最终的谢幕。近期,我国首只保本基金——南方避险增值基金在7月8日发布清算报告,宣告合同终止。
2018年4月份出台的资管新规明确资管产品不得承诺保本保收益,要求打破刚性兑付,并在2020年底之前陆续完成整改。这意味着,保本基金的最后日期被限定在2020年底之前。
而从目前存续的保本基金情况来看,还有8只保本基金即将到期。最后一只保本基金汇添富保鑫保本将要在2019年9月30日到期,此后市场上将再无保本基金。
我国首只保本基金发布清算报告
南方避险增值基金成立于2003年6月27日,是我国成立时间最早,运作时间最长的保本基金。该基金的最后运作日为2019年5月30日。在南方避险增值基金成立的16年期间,累计增长448.3%,年化回报约11.27%。
2019年5月,南方避险增值基金发布公告称,决定从今年5月15日至5月30日进行基金2019年5月到期份额的赎回或基金间转换的到期操作。公告显示,鉴于南方基金无法按照中国证监会《关于避险策略基金的指导意见》的规定,为基金进入下一避险周期确定保障义务人,该只基金本次到期份额将无法转入下一避险周期,故本次到期操作期间未选择赎回和基金间转换业务的2019年5月避险周期到期份额,将默认自动赎回。
对于到期的份额,无论采取何种到期操作方式,基金份额持有人不需要支付赎回费用和转换费用。
按照证监会发布的《关于避险策略基金的指导意见》,一方面,保本基金名称统一调整为“避险策略基金”,还取消了连带责任担保机制,完善了对避险策略基金的风控要求;另一方面,新规还限定了避险策略基金的规模上限,规定“由担保人承担保证责任及由保本义务人承担偿付责任总金额,不得超过该公司上一年度经审计的净资产的5倍”,这使得不少基金公司因不能满足上述规定而不得不选择将旗下保本基金进行转型。
某公募人士就曾向蓝鲸财经表示:“新规要求保障义务人是商业银行或者保险公司,而且对注册资本和净资产都有了更高的要求,需保证人一人担责。难寻保障义务人,大部分保本基金都选择了转型或者清盘。”
7月8日南方避险增值基金正式发布清算报告,宣告退出历史舞台。公告显示,鉴于基金管理人召集,因出席有关审议南方避险增值基金转型为非避险策略基金的基金份额持有人大会的人数不足法律、法规及基金合同规定的最低要求,基金份额持有人大会因而无法召开,有关该基金转为非避险策略基金的方案无法实施。投资者持有份额将默认赎回。
3200亿保本基金消亡倒计时
保本型基金是指在定投资期限内,对投资者所投资的本金提供一定比例(一般在80-100%)保证的基金。也就是说,基金投资者在投资期限到期日,根据基金管理人的投资结果,至少可以取回一定比例的本金。
在市场情况表现不佳的情况下,保本基金曾经一度成为网红产品。市场上最早一只保本基金成立于2003年,2011年又有18只保本基金发行,2012年和2013年,保本基金又发行了14只和22只。2016年年初,股市熔断,保本基金进入火热发行的一年,全年共有72只基金保本基金成立。截止到2017年年初,存续的保本基金达151只,净值3200亿左右。
2017年1月24日,证监会发布《关于避险策略基金的指导意见》,保本基金运作运行受限,保本基金发行戛然而止,存量保本基金在繁荣了将近两年之后也迎来“转型潮”。2018年4月份证监会出台的资管新规明确资管产品不得承诺保本保收益,要求打破刚性兑付,并在2020年底之前陆续完成整改。这也给保本基金下达了最后通牒。
在南方避险增值基金之后,存续的保本基金仅剩下8只,分别是:工银瑞信保本3号、前海开源恒泽保本、国泰民利保本、长城久鼎保本、东方安心收益保本、汇添富盈稳保本、建信安心保本、汇添富保鑫保本。
这些基金中,最后一只汇添富保鑫保本基金即将在2019年9月3日到期,也就是说在9月30日之后,市场上将再无保本基金。
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