八爪鱼会议电话 推行“八爪鱼”机制 强化案防管控“触角”

2019-03-09
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文章简介：当前,非法集资.金融诈骗及 "飞单"销售等社会风险向银行业的渗透正在加剧.银行业案件风险的隐蔽性和管控难度不断加大,合规稳健经营已成为银行生存发展之本.兴业银行天津分行结合"兴航程"2019合规经营示范年活动,创新建立了员工行为"八爪鱼"管控机制,即从录用准入.员工恳谈.不良必查.客户回访.圆桌会议.案防检查.线索举报.案例交流等八个方面的管控入手,增加工作"抓手"与"触角",更全面掌握员工动态,减少管理&

当前,非法集资、金融诈骗及 "飞单"销售等社会风险向银行业的渗透正在加剧。银行业案件风险的隐蔽性和管控难度不断加大,合规稳健经营已成为银行生存发展之本。兴业银行天津分行结合"兴航程"2019合规经营示范年活动,创新建立了员工行为"八爪鱼"管控机制,即从录用准入、员工恳谈、不良必查、客户回访、圆桌会议、案防检查、线索举报、案例交流等八个方面的管控入手,增加工作"抓手"与"触角",更全面掌握员工动态,减少管理"盲区",早发现、早排除案件风险隐患。

八爪鱼会议电话 推行“八爪鱼”机制 强化案防管控“触角”

目前,兴业银行天津分行已经在全行范围内开始推行"八爪鱼"工作机制,并取得了一定的成效。如在人员录用阶段,分行严格把握准入红线,在新员工录用审批前,分行通过查询综合信息服务平台、裁判文书网、执行信息网等信息系统,了解员工背景,核实是否存在兼职、违规处罚、被诉、被执行等异常行为信息,防止员工"带病入行"。

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另外,为了多渠道及时发现员工异常行为线索,分行开通了客户反馈渠道,印制了包含微信公众号、邮箱地址、反馈电话等信息的名片式客户回访卡,在核保、贷后检查及不良清收等环节,由中后台管理人员现场向客户发放。

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客户可就业务办理过程是否存在可疑的费用收取、不当的附加要求等违反十三条禁令违规情况进行反馈,分行及时对客户反馈意见进行回收、分析,一旦发现员工异常行为线索,立即进行排查。

合规工作不是"一阵风",而是"持久战"。为做好常态化的合规宣贯,"八爪鱼"机制还以案例交流为抓手,充分发挥典型案例的警示或示范作用。一方面,兴业银行天津分行定期组织"案防圆桌会"和案件培训下基层等活动,对内外部近期典型违规案件进行通报和风险提示。

另一方面,定期选取各机构的优秀典型案例,编写成案例专刊进行全行分享与交流,对典型合规案例涉及的机构、个人予以合规嘉奖,进行正向激励。通过反面案例的警示教育与正面案例的分享交流,进一步提升分行员工坚守底线、对标先进的合规意识。

兴业银行天津分行将以推进"八爪鱼"工作机制为契机,继续践行"合规致胜""合规盈利"理念,全面落实员工异常行为管控等案防基础工作与内控措施,在合规促进业务转型与高质量发展的道路上迈出新步伐。